РФС

      Придбання цінних паперів емітента пов’язане з ризиками, описаними у квартальній інформації. ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ» створено та здійснює діяльність на підставі Цивільного та Господарського Кодексів України, Законів України «Про акціонерні товариства», «Про господарські товариства», «Про цінні папери та фондовий ринок», «Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг»та іншого чинного законодавства України.

      Повне найменування емітента ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ФIНАНСОВА КОМПАНIЯ "СУЧАСНI КРЕДИТНI ТЕХНОЛОГIЇ"

      Товариство створене з метою здійснення підприємницької діяльності для одержання прибутку в інтересах акціонерів, максимізації добробуту акціонерів у вигляді зростання вартості акцій Товариства, а також отримання акціонерами дивідендів.

      Метою діяльності Товариства є одержання прибутку від надання фінансових послуг юридичним та фізичним особам.

      Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ емітента 34513446

      Серія і номер виписки з єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців ААБ №957235

      Дата державної реєстрації 26.07.2006

      Місце проведення державної реєстрації Виконавчий комiтет Днiпропетровської мiської ради

      Місцезнаходження емітента 49000 Днiпропетровськ, вул. Ленiна, буд.30

      Основні види діяльності за КВЕД

      -інші види кредитування

      -фінансовий лізинг

      -надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н.в.і.у.

      Основним стратегічним напрямком розвитку Товариства в 2012 році було продовження надання послуг переказу коштів. Показники діяльності Товариства у цьому напрямку зросли як в абсолютному, так і у відносному значенні:

      Кількість банків – Членів РФС За 2011 рік - станом на 01.01.2012 - 15, за 2012рік - станом на 01.01.2013 - 15,

      Кількість торговців цінними паперами – Учасників РФС За 2011 рік - станом на 01.01.2012 - 49, За 2012рік - станом на 01.01.2013 - 51,

      Загальний обсяг операцій переказу коштів за угодами з цінними паперами, млрд.грн. За 2011 рік - станом на 01.01.2012 - 51,7, За 2012 рік - станом на 01.01.2013 - 13,7

      Фінансовий стан Товариства за результатами 2012 року характеризується зростанням вартості чистих активів, беззбитковою діяльністю Товариства на протязі року, додержанням всіх необхідних вимог, встановлених Положенням про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 05.12.2003 N 152.

      фінансова звітність за рік, що закінчився 31 грудня 2012 р., була вперше підготовлена відповідно до Міжнародних стандартів фінансової звітності (МСФЗ). Відповідно, як це і зазначено в обліковій політиці, Компанія підготувала фінансову звітність, відповідно вимогам МСФЗ, які застосовні до звітних періодів, що починаються з 1 січня 2012 р. або пізніше.

      При підготовці даної фінансової звітності вступний баланс був підготовлений станом на 1січня 2012 р. - дату переходу Компанії на МСФЗ. Дана Примітка пояснює основні коригування, проведені Компанією при перерахунку балансу, складеного згідно МСФЗ станом на 1 січня 2012 року, і раніше опублікованої фінансової звітності за рік, що закінчився 31 грудня 2011 р., яка була складена відповідно до (НП(С)БО).

      Тому розділи 1-15, інформація за сегментами, фінансової звітності не заповнено.

      Чистий дохід (виручка) від реалізації продукції (товарів, робіт, послуг) за 2011р. склав 58 тис. грн., за 2010р. - 45 тис. грн., за 2012р. - 51 тис. грн, адміністративні витрати за 2011р. склали 432 тис. грн., за 2010р. - 285 тис. грн., за 2012р. - 408 тис. грн., всього активів за 2011р. - 59672 тис. грн., за 2010р. - 73408 тис. грн., за 2012р. - 53581 тис. грн. поточні зобов’язання за 2011р. склали 9669 тис. грн., за 2010р. 23407 тис. грн., за 2012р. - 3576 тис. грн.

      У своїй діяльності Товариство додержується вимог діючого законодавства стосовно взаємовідносин з акціонерами.

      Фактори (чинники) ризику, пов'язані з інвестуванням у цінні папери Товариства:

      - фактори, які обмежують можливість акціонерів впливати на рішення стосовно обрання членів органів Товариства або інших питань, що вирішуються шляхом голосування акціонерів. Ризик оцінюється як незначний через існування Товариства у організаційно-правовій формі публічного акціонерного товариства, статутні документи якого відповідно до законодавства передбачають високі стандарти корпоративного управління та захисту прав акціонерів. З політикою і практикою емітента у сфері корпоративного управління можна ознайомитись у розділі 12 цього звіту;

      - фактори, що можуть спричинити «розмиття» поточної частки акціонера у статутному капіталі емітента. Ризик може реалізуватися у випадку проведення додаткової емісії акцій Товариства, що наразі планами Товариства не передбачено, ризик оцінюється як незначний;

      - фактори, що можуть обмежувати виплати дивідендів за акціями. Зменшення ризику залежить від рішення загальних зборів акціонерів. Прибуток за 2011 рік направлено до резервного капіталу. Рішення про виплату дивідендів приймається акціонерами.

      - недостатня ліквідність чи інші фактори, що можуть обмежити можливість відчуження цінних паперів емітента їхніми власниками, мінімальний оскільки діяльність Товариства у 2012р. є прибутковою. З заходами, що вживаються для мінімізації ризику ліквідності можна ознайомитись у розділі Звіту "Звіт про корпоративне управління"

      - серед акціонерів Товариства відсутні нерезиденти, тому ризик щодо змін у закондавчих актів, які можуть вплинути на виплату дивідендів, процентів або інших виплат нерезидентам відсутній.

      - порядок оподаткування доходів за розміщеними емісійними цінними паперами та цінними паперами, які розміщуються, що може вплинути на розмір прибутку власників цінних паперів, незначний, податок на прибуток від звичайної діяльності відповідно до Звіту про фінансові результати за 2012р. склав 2 тис. грн.

      Товариство не визнавало інші фактори, що можуть негативно вплинути на права власників цінних паперів емітента

     

     

      Фактори ризику стосовно фінансово-господарського стану Товариства:

      - нерентабельність. Товариство у звітному році одержало прибутки та планує одержати їх в майбутньому році, ризик оцінюється як незначний,

      - нестача ресурсів. Товариство планує розширення кількості клієнтів та збільшення кількості операцій, при цьому наявні ресурси – технічні засоби, програмне забезпечення, що забезпечує автоматизовану обробку операцій – надають можливість для забезпечення безперебійного виробничого процесу, ризик оцінюється як незначний;

      - конкуренти. Розрахункова модель, запропонована Товариством, є унікальною на ринку України, за наявності подібних послуг, що надаються банківськими установами, спеціалізація Товариства на окремих видах розрахунків дає можливість оцінити ризик як незначний;

      - собівартість - ризик зростання витрат на підготовку виробництва, витрат на виробництво та збут продукції (робіт, послуг), що може призвести до зниження доходу емітента

      Відповідно до Звіту про фінансові результати за 2012р. рядок 040 собівартість реалізованої продукції (товарів, робіт,послуг) 0 тис. грн., тобто ризик не собівартості не визнавався.

      - відсутність можливості продовжити термін дії ліцензії Товариства на провадження основного виду діяльності. В 2011 році Товариство одержало повторно ліцензію Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами № 579722 Серія АГ, дата та номер рішення про видачу ліцензії № 1847-ЛП від 20.06.2011р., строк дії ліцензії: з 27.06.2011р. по 27.06.2014р. Ризик оцінюється як незначний;

      - нестабільність фінансово-господарського стану. Товариство в 2012році не мало та не планує мати позиковий капітал, ризик оцінюється як незначний;

      - неякісне технологічне обладнання. Товариство використовує сучасне комп’ютерне обладнання та програмне забезпечення, та застосовує політика інформаційної безпеки, що базується на законодавстві України та нормативних документах відповідно до вимог Державної служби спеціального зв'язку та захисту інформації України. В Товаристві впроваджений електронний документообіг між структурними елементами РФС з використанням засобів криптографічного захисту інформації, що надаються акредитованим ЦСК ПАТ "Комунікаційний фондовий центр". Ризик оцінюється як незначний.

      - проблеми із залученням коштів для розширення діяльності. У 2012р. кошти не залучалися.

      - екологічні ризики у діяльності Товариства відсутні.

      - ризики, пов'язані з судовими процесами, учасником яких виступає емітент - емітент не виступає учасником у судових справах

      ІншІ ризики стосовно фінансово-господарського стану Товариства не визнавались

      Податки та нарахування, що сплачуються Компанією, включають податок на прибуток, нарахування на фонд заробітної плати, а також інші податки і збори. На даний момент в Україні діє Податковий кодекс. Він вступив в силу з 1-го січня 2011 року. Даний нормативний документ повністю змінив принцип нарахування податку на прибуток та вніс значні зміни до норм, які регулюють справляння інших податків та обов’язкових платежів. Значна кількість змін, внесена в Податковий кодекс України після набрання ним чинності, спричиняє зростання податкових ризиків.

      Основними видами ризиків, на які в своїй діяльності наражається Товариство, є кредитний ризик, системний ризик ліквідності, операційний та правовий ризики.

      Системний Ризик - Ризик того, що неспроможність одного з Учасників РФС або Платіжної організації РФС виконати свої зобов'язання за Договорами призведе до нездатності інших Учасників РФС або Платіжної організації РФС виконати свої зобов'язання у повному обсязі.

      Для мінімізації системного Ризику в РФС здійснюються наступні заходи:

      • Розрахунковий інтервал , як правило, становить Т+0. Якщо в якості клірингового та розрахункового забезпечення Платіжною організацією РФС приймаються Активи інші ніж залишок коштів, заблокованих на рахунку Учасника РФС в Платіжній організації РФС, або його частка в Страховому фонді РФС, то Розрахунковий інтервал може збільшитись, але не більше ніж до Т+1;

      • створюється система забезпечення виконання зобов’язань за Договорами у відповідності з розділом 19 цих Правил, коли Неплатоспроможність будь-якого Учасника РФС не призведе до кредитних Ризиків та Ризиків ліквідності інших Учасників РФС та РФС в цілому;

      • намагання використовувати в якості основної моделі інтеграції в міжбанківську платіжну систему (СЕП) моделі, коли розрахунки між Членами РФС виконуються в межах залишків на окремих кореспондентських рахунках, відкритих ними в Розрахунковому банку РФС. При цій моделі Неплатоспроможність будь-якого Члена РФС не призведе до кредитних Ризиків та Ризиків ліквідності інших Членів РФС;

      • проведення ретельного аналізу Платіжною організацією РФС економічних нормативів Членів РФС та Розрахункового банку РФС під час укладання з ними договорів та в подальшому, в процесі виконання функцій.

      Операційний Ризик - Ризик того, що операційні помилки персоналу, помилки програмного забезпечення або технічні несправності спричинять чи посилять кредитний Ризик або Ризик ліквідності.

      Операційні Ризики виникають у результаті збоїв, несанкціонованого втручання, підробки, відмови від авторства, відмови від одержання, порушення технології роботи, порушення доступності та конфіденційності, відмов в АС РФС та призводять до втрати або модифікації фінансової інформації.

      За допомогою програмно-технічних засобів АС РФС в РФС забезпечується:

      • хронологічне та систематичне відображення всіх операцій на аналітичних рахунках бухгалтерського обліку на підставі первинних документів;

      • своєчасне та повне відображення всіх операцій на рахунках Учасників РФС в Платіжній організації РФС;

      • взаємозв'язок даних синтетичного та аналітичного обліку;

      • можливість отримувати інформацію про здійснені операції переказу коштів в будь-якому розрізі;

      • можливість нарощування функціональних характеристик АС РФС, а також його адаптація в разі зміни законодавчої бази щодо захисту інформації та обліку операцій.

      Правовий Ризик - Ризик недостатності правового регулювання або зміна положень законів та/або інших нормативно-правових актів, що спричинять виникнення чи збільшать кредитний Ризик або Ризик ліквідності.

      На дiяльнiсть Товариства впливають такi фактори:

      - полiтичнi та фiнансово-економiчнi фактори, в тому числі кризові явища у світовій економіці,

      - нестабільність чинного законодавства, особливо у податковій сфері,

      - недостатнє зосередження торгів цінними паперами на фондових біржах України, що звужує коло потенційних клієнтів Товариства,

      - високий рiвень оподаткування та великi санкцiї за несвоєчасну сплату податкiв.

      Обмежень на валютні операції немає.

      Товариство є фінансовою установою, що надає фінансові послуги, тому має високу ступінь залежності від законодавчих та економічних обмежень.

     

      Емітент постійно моніторить, оцінює ризики та здійснює заходи з їх мінімізації, які в тому числі включають:

      - обмеження переліку власних операцій, за якими можуть виникнути зобов’язання виключно розміром власного капіталу;

      - використання сучасного обладнання та програмного забезпечення, запровадження механізму квитування та звірки операцій з клієнтами, проведення регламентної та позапланової архівації інформації щодо фінансових операцій,

      - здійснення заходів щодо додержання правил доступу до інформації, що становить комерційну таємницю та конфіденційну інформацію та правил інформаційної безпеки,

      - здійснення операцій переказу коштів в РФС за принципом DvP („поставка проти сплати” - Delivery versus Payment) виключно між учасниками РФС або між учасниками РФС та платіжною організацією РФС,

      - контроль за неухильним виконанням клієнтами Товариства умов укладених договорів;

      - проведення постійного моніторингу змін до законодавства України та приведення внутрішніх нормативних документів у відповідність до діючого законодавства.

      Оцінювання ризиків здійснюється за відповідними критеріями (затверджені правилами проведення фінансового моніторингу на ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології", зокрема за типом клієнта, географічним розташуванням країни реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання активів), і видом товарів та послуг. Результатом загальної оцінки ризику, (що базується на аналізі кожного клієнта за визначеними критеріями на підставі ознак за їх категоріями), є визначення ступеню ризику. Уперше рівень ризику визначається та фіксується під час встановлення ділових відносин з клієнтом. Управління ризиками легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму здійснюється з урахуванням результатів ідентифікації та вивчення фінансової діяльності клієнта, послуг, що надаються клієнту, аналізу операцій, провединих ним, та їх відповідності фінансовому стану і змісту діяльності клієнта.

      Також про систему управління ризиками, яка використовується у ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології", можна ознайомитись у розділі Звіт про корпоративне управління.

      Емітент не має дочірніх підприємств

      Протоколом позачергових Загальних зборів акціонерів ЗАТ "ФК" Сучасні кредитн ітехнології" від 17.08.2009р. - 19.08.2009р. оформлено рішення про зміну найменування у зв’язку із приведенням діяльності Товариства у відповідність нормам чинного законодавства. Попереднє повне найменуваня: Закрите акціонерне товариство "Фінансова компанія "Сучасні кредитні технології", скорочене найменування ЗАТ "ФК "Сучасні кредитні технології"

      Повне діюче найменування емітента ПУБЛIЧНЕ АКЦIОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ФIНАНСОВА КОМПАНIЯ "СУЧАСНI КРЕДИТНI ТЕХНОЛОГIЇ"

      Скорочене найменування емітента: ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології"

      Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ емітента 34513446

      Серія і номер виписки з єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців ААБ №957235

      Дата державної реєстрації 26.07.2006

      Місце проведення державної реєстрації Виконавчий комiтет Днiпропетровської мiської ради

      Місцезнаходження емітента 49000 Днiпропетровськ, вул. Ленiна, буд.30

      Міжміський код, телефон та факс емітента 056 373-97-93

      Адреса в мережі Інтернет skt.proemitent.info

      Спеціальний підрозділ емітента (третьої особи) по роботі з акціонерами та інвесторами емітента відсутній.

      Електронна поштова адреса емітента fk_skt@rfs.in.uа

      Строк існування емітента з дати його державної реєстрації - 6 років

      Термін діяльності Товариства не обмежується.

      ЗАКРИТЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ» зареєстровано як фінансову установу відповідно до Розпорядження Держфінпослуг, дата прийняття та номер розпорядження про схвалення рішення про видачу свідоцтва 31.10.2006р. №6371, реєстраційний номер 13101845, серія та номер свідоцтва ФК №115, дата видачі свідоцтва 31.10.2006р., код фінансової установи 13.

      Протоколом позачергових Загальних зборів акціонерів ЗАТ "ФК" Сучасні кредитн ітехнології" від 17.08.2009р. - 19.08.2009р. оформлено рішення про зміну найменування у зв’язку із приведенням діяльності Товариства у відповідність нормам чинного законодавства.

      Товариством в 2008 році отримало ліцензію на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами, серія АВ №416643, яка видана Державною комісією з регулювання ринку фінансових послуг 24.06.2008 р., та дозвіл Національного банку України № 25-213/2897-18982 від 31.12.2008р. на здійснення розрахунків за угодами щодо цінних паперів.

      – ліцензія Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 579722 Серія АГ, дата та номер рішення про видачу ліцензії № 1847-ЛП від 20.06.2011р., строк дії ліцензії: з 27.06.2011р. по 27.06.2014р. Ліцензія видана на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами;

      В зв’язку з необхідністю приведення діяльності Товариства у відповідність до вимог Закону України «Про акціонерні товариства» з 21.08.2009 р. Товариство перейменоване у ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ», та з цієї причини отримало нові ліцензію Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами серія АВ №416649 від 11.11.2009р. та дозвіл Національного банку України №25-213/2763-21412 від 17.11.2009р. на здійснення розрахунків за угодами щодо цінних паперів.

      Після закінчення строку дії ліцензії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами

      Товариство одержало ліцензію № 579722 Серія АГ, дата та номер рішення про видачу ліцензії № 1847-ЛП від 20.06.2011р., строк дії ліцензії: з 27.06.2011р. по 27.06.2014р.

      Протягом діяльності Товариства поділу, виділу, приєднання, злиття не було, та не планується.

      Протягом 2012 року Товариством здійснені наступні операції купівлі чи продажу понад 10 відсотків вартості активів (значні правочини) , не пов'язані з основною діяльністю:

      Дог 12/11/20-01 від 20.12.2012 р. Придбання корпоративного права 16 995 954,00 (28,48%) Загальні збори

      Дог 12/11/22-01 від 22.12.2012р. Продаж корпоративного права 16 955 954,00 (28,48%) Загальні збори

      ДД-18262/12 від 20.12.2012р. Придбання акцій 10 258 300,00 (17,19%) Наглядова рада

      ДД-249/281212/05 від 28.12.2012р. Придбання акцій 10 212 436,00 (17,11%) Наглядова рада

      Органiзацiйно-правова форма: акцiонерне товариство; тип - публiчне акцiонерне товариство. Відповідно до Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології":

      Вищим органом управлiння ПАТ "Фiнансова компанiя "Сучаснi кредитнi технологiї" є загальнi збори акцiонерiв. Наглядова рада здiйснює захист прав акцiонерiв та в межах своєї компетенцiї контролює та регулює дiяльнiсть Директора. Поточною дiяльнiстю керує Директор ПАТ "Фiнансова компанiя "Сучаснi кредитнi технологiї". Ревізійна комісія (Ревізор) проводить перевірку фінансово-господарської діяльності Товариства за результатами фінансового року.Ревізійна комісія (Ревізор) проводить як чергові (планові), так i спеціальні (позапланові перевірки).

      Дочiрнiх пiдприємств, фiлiй, представництв та iнших вiдокремлених структурних пiдроздiлiв немає.

      Змiн в органiзацiйнiй структурi у вiдповiдностi з попереднiм звiтним перiодом не було.

      Розмір зареєстрованого статутного капіталу на початок звітного періоду 50 000 000,00 (п’ятдесят мільйонів) гривень.

      Розмір сплаченого статутного капіталу на початок звітного періоду 50 000 000,00 (п’ятдесят мільйонів) гривень.

      Розмір зареєстрованого статутного капіталу на кінець звітного періоду 50 000 000,00 (п’ятдесят мільйонів) гривень.

      Розмір сплаченого статутного капіталу на кінець звітного року звітного періоду 50 000 000,00 (п’ятдесят мільйонів) гривень

      Власний капітал на початок звітного періоду складав 50 003,0 тис. грн.

      Власний капітал на кінець звітного періоду складає 50 005,0 тис. грн.

      Протягом звітного періоду рішення про зміну розміру або структури статутного капіталу не приймалось. Структура власного капіталу не змінювалась. Розмір на кінець звітного періоду збільшився.

      До будь-яких об'єднань пiдприємств (асоціацій, корпорацій, концернів, консорціумів, інших об'єднань підприємств) чи груп суб'єктів господарювання (фінансово-промислових груп, холдингових компаній тощо) емiтент не належить та протягом звітного періоду не вступавта не входить.

      Основним видом послуг, що надає Товариство як фінансова установа, та за рахунок надання яких отримана переважна більшість доходу від операційної діяльності за 2012 р., є здійснення переказу коштів. ПАТ «ФК «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ» є платіжною організацією Внутрішньодержавної небанківської платіжної системи «Розрахункова Фондова Система» (далі – РФС), здійснює діяльність на підставі ліцензії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг на здійснення переказу коштів серії АГ №579722 (строк дії з 27.06.2011 р. по 27.06.2014 р.) та дозволу Національного банку України на здійснення розрахунків за угодами з цінними паперами № 25-213/2763-21412 від 17.11.2009 р. (з доповненням – лист НБУ № 68-116/205-1355 від 07.02.2012 р.).

      Платіжна система РФС створена для забезпечення ефективної взаємодії між біржовою, депозитарною та платіжною системами України. До складу РФС входять: Платіжна організація РФС, члени РФС (комерційні банки), учасники РФС (торговці цінними паперами – небанківські установи, які є учасниками біржових торгів), учасниками РФС можуть стати також банки - члени РФС. Модель розрахунків за угодами з цінними паперами, запропонована РФС, є унікальною на українському біржовому ринку. В 2012 р. основні показники діяльності були такими:

      Кількість банків - членів РФС за 2010 рік - станом на 01.01.11р. - 11, за 2011р. - 15, за 2012р. - 15

      Кількість торговців цінними паперами - Учасників РФС - станом на 01.01.11р. - 40, за 2011р. - 49, за 2012р. - 51

      Загальний обсяг операцій переказу коштів за угодами з цінними паперами, млрд. грн. - за 2010 рік станом на 01.01.11р. - 29,9, за 2011р. - 51,7 тис. грн., за 2012р. - 13.7 тис. грн.

      Відповідно до рядку 040Звіту про фінансові результати за 2012р. собівартість реалізованої продукції (товарів, робіт, послуг) станом на 31.12.2012р. становить 0 тис. грн.

      З моменту узгодження нової редакції Правил РФС Товариством впроваджене обслуговування учасників Платіжної системи РФС на строковому ринку на фондовій біржі, при цьому Товариство виконує функції центрального контрагенту та виступає стороною за нетто-вимогами та нетто-зобов’язаннями за угодами щодо цінних паперів.

      Зменшення кількості оброблених трансакцій та загального обсягу операцій переказу коштів пояснюється впровадженням в 2012 році обслуговування учасників Платіжної системи РФС на строковому ринку на фондовій біржі, при цьому розрахунки здійснюються за наслідками централізованого клірингу, а не за кожною угодою окремо.

      Товариство не здійснює експортних операцій. У звітуємому періоді Товариство не надавало нових видів фінансових послуг в порівнянні з попередніми періодами.

      Розрахункова модель, запропонована Товариством, є унікальною на ринку України, за наявності подібних послуг, що надаються банківськими установами

      Методи конкуренції Товариства - лояльні тарифи, наявність контролю забезпеченості грошовими коштами за укладеними угодами, відсутність за весь період роботи системних збоїв, вибудована система управління ризиками - дали певні результати. Проведена Товариством у 2012 році сума розрахунків на ринку заявок 13,7 млрд грн, складає 6% загального обсягу торгів цінними паперами на українському біржовому фондовому ринку, який дорівнює 240 млрд.грн. (або 23% обсягу торгів недержавними – крім ОВДП – цінними паперами, який дорівнює 61 млрд грн). Також проведено транзакцій на суму 114,5 тис.грн. за наслідками централізованого клірингу щодо строкових контрактів (відсоткових деривативів), укладених на загальну суму 11,5 млрд.грн. (кількість угод –

      42,3 тис., кожна угода укладена на певну кількість стандартизованих контрактів), що складає 47% загального обсягу торгів строковими контрактами на українському біржовому фондовому ринку, який дорівнює 24 млрд.грн.

      Основними клієнтами Товариства як платіжної організації РФС є торговці цінними паперами, що уклали з Товариством договори про участь у РФС та договори рахунку, відповідно до яких клієнтам надаються послуги переказу коштів. Клієнтами, через яких було отримано 10 або більше відсотків доходу за 2012 р., є ТОВ "ЦЕНТРАЛЬНИЙ БРОКЕР", ПрАТ "МТ", ТОВ "ФОНДОВИЙ АКТИВ". Детальна інформація про склад клієнтів Товариства, що є Учасниками РФС, оприлюднюється на Інтернет-сайті Товариства в режимі он-лайн.

      За рік, що скінчився 31 грудня, доходи від основних операцій за категоріями включають:

      2012

      Інформаційно-консультаційні послуги 10

      Комісія за проведення платежів 41

      Разом 51

      Емiтент не займається видами дiяльностi, що класифiкуються як переробна, добувна промисловiсть або виробництво та розподiлення електроенергiї, газу та води за класифiкатором видiв економiчної діяльності, тому змін в джерелах надходження сировини, а також основних постачальників не було. Змін в системі збуту продукції не було. Товариство не здійснює спільну діяльність з іншими підприємствами, установами, організаціями.

      Товариством в 2008 році отримало ліцензію на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами, серія АВ №416643, яка видана Державною комісією з регулювання ринку фінансових послуг 24.06.2008 р., та дозвіл Національного банку України № 25-213/2897-18982 від 31.12.2008р. на здійснення розрахунків за угодами щодо цінних паперів.

      – ліцензія Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 579722 Серія АГ, дата та номер рішення про видачу ліцензії № 1847-ЛП від 20.06.2011р., строк дії ліцензії: з 27.06.2011р. по 27.06.2014р. Ліцензія видана на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами;

      В зв’язку з необхідністю приведення діяльності Товариства у відповідність до вимог Закону України «Про акціонерні товариства» з 21.08.2009 р. Товариство перейменоване у ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ», та з цієї причини отримало нові ліцензію Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами серія АВ №416649 від 11.11.2009р. та дозвіл Національного банку України №25-213/2763-21412 від 17.11.2009р. на здійснення розрахунків за угодами щодо цінних паперів.

      Після закінчення строку дії ліцензії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами Товариство одержало ліцензію № 579722 Серія АГ, дата та номер рішення про видачу ліцензії № 1847-ЛП від 20.06.2011р., строк дії ліцензії: з 27.06.2011р. по 27.06.2014р.

      Товариство не набувало протягом звітного періоду права інтелектуальної власності (торговельні марки, об'єкти авторського права, винаходи, корисні моделі, промислові зразки тощо), та не придбавало об'єкти, щодо яких протягом звітного періоду права інтелектуальної власності припинили чинність.

      Свідоцтво про реєстрацію авторського права на твір №30926, дата реєстрації 10.11.2009р. Видано Міністерством освіти і науки України Державним департаментом інтелектуальної власності. Практичний твір "правила внутрішньодержавної небанківської платіжної системи "Розрахункова фондова система " ("Правила РФС"), авторські майнові права належать ЗАТ "ФК "Сучасні кредитні технології", вул. Леніна, буд. 30, м. Дніпропетровськ, 49000. На протязі 2011 року Товариством проведена значна методологічна робота з підготовки нової редакції Правил РФС для проведення її погодження в Національному банку України. Заходи, яких вживає емітент для охорони прав інтелектуальної власності відсутні.

      У звітному періоді витрати на науково-дослідну діяльність не передбаченi. Полiтику щодо дослiджень та розробок Товариство не проводило, таким чином витрати на дослiдження та розробки Товариство за звiтний рiк не здiйснювало.

      Товариство є фінансовою установою, що надає фінансові послуги, тому має високу ступінь залежності від законодавчих та економічних обмежень. Емітент постійно моніторить, оцінює ризики та здійснює заходи з їх мінімізації, які в тому числі включають: проведення постійного моніторингу змін до законодавства України та приведення внутрішніх нормативних документів у відповідність до діючого законодавства.

      Товариство в 2012 році не здійснювало суттєвих капітальних та/або фінансових інвестицій, що пов'язані з господарською діяльністю емітента.

      Станом на 31 грудня поточні фінансові інвестиції включають цінні папери призначені для продажу:

      2012 2011

      Акції українських компаній, що котируються на біржових торгах (за справедливою вартістю) 28168 1153

      Акції українських компаній, що не мають ринкових котирувань (за собівартістю) 1015 -

      Облігації українських компаній, що не мають ринкових котирувань (за собівартістю) 1 1

      Разом 29184 1154

      Компанія утримує акції українських підприємств з метою подальшого продажу з невизначеним терміном. На звітну дату проводиться аналіз котирувань акцій на підставі даних про біржові торги на ФБ «Перспектива» та інших біржах, крім акції приватних акціонерних товариств.

      Так, згідно п.2 ст.24 „Особливості обігу цінних паперів акціонерних підприємств ” Закону України від 03.02.2011р.№ 2994-VI, акції приватного товариства не можуть купуватись та/або продаватись на фондовій біржі, за винятком продажу шляхом проведення на біржі аукціону. У зв’язку з цим сформувати біржовий курс для переоцінки акцій приватного товариства неможливо.

      Зміни вартості котирувань відображаються через інші сукупні прибутки та збитки.

      Акції, що не мають ринкових котирувань обліковуються по собівартості їх придбання. Компанія щорічно аналізує вартість акцій на наявність ознак знецінення, й при необхідності коригує їх вартість через прибутки та збитки.

      Фінансові інвестиції на 01.01.2012р. обчислюються як поточні, оскільки згідно розпорядження керівника таки цінні папери придбані з метою подальшого продажу в наступні 12 календарних місяців.

      Станом на 31 грудня довгострокові фінансові інвестиції включають частку в статутному капіталі українського асоційованого підприємства та призначена для здобуття вигоди в результаті діяльності об'єкту інвестування:

      2012 2011

      ТОВ «ЦЕНТРАЛЬНИЙ БРОКЕР» 17955 17955

      Разом 17955 17955

      Компанія утримує довгострокові фінансові інвестиції з невизначеним терміном по методу участі у капіталі.

      Станом на 31 грудня інші фінансові інвестиції включають незначну частку в статутному капіталі українського підприємства, яка обліковується по собівартості.

      2012 2011

      ТОВ «БІТ ПРОДАКШН» 2043 2043

      Разом 2043 2043

     

     

      Екологічне законодавство не впливає на діяльність Товариства.

      Емітент не має дочірніх підприємств.

      Основні засоби знаходяться за місцем розташування підприємтсва. Фінансування придбання, будівництва, ремонту та удосконалення основних засобів здійснюється за власні кошти підприємства. Нарахування амортизації на основні засоби здійснюється за прямолінійним методом.

      Первісна вартість основних засобів на початок звітного року: 107 тис. грн.

      Первісна вартість основних засобів на кінець звітного періоду:107 тис.грн.

      Залишкова вартість основних засобів на початок звітного року: 59 тис. грн.

      Залишкова вартість основних засобів на кінець звітного періоду: 37 тис. грн.

      Знос основних засобів на початок звітного року складає 48 тис. грн.

      Знос основних засобів на кінець звітного року складає 70 тис. грн.

      Переоцінки основних засобів за звітний період не проводилося.

      У звітному періоді не відбулося змін у структурі основних засобів, методах амортизації та діапазонах строків корисного використання основних засобів.

      Витрати на амортизацію (основні засоби та нематеральні активи) за звітний період склали 333 тис.грн.

      Протягом звітного періоду основні засоби в заставу не надавались.

      Протягом звітного періоду у відношені основних засобів не виникали передбачені чинним законодавством обмеження володіння, користування та розпорядження

      Протягом звітного періоду в емітента були відсутні основні засоби що тимчасово не використовувалися, вилучені з експлуатації для продажу та отримані за рахунок цільового фінансування.

      Протягом звітного періоду отримано ліцензію на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами.

      Протягом звітного періоду не було змін розміру додаткового капіталу в результаті переоцінки основних засобів та обмеження щодо його розподілу між власниками (учасниками).

      Станом на кінець звітного періоду в емітента відсутнє незавершене будівництво.

      Витрат на поточний та капітальний ремонти основних засобів за звітний період не було.

      Придбання, модернізація обладнання та ін. активів не здійснювалось протягом звітного періоду.

      основні засоби, що обліковуються на балансі Товариства повністю забезпечують потреби поточної діяльності емітента за звітний рік

      Залишкова вартість основних засобів невиробничого призначення в загальній вартості необоротних активів станом на 31.12.2012 року відсутня.

      Втрати від зменшення корисності основних засобів у звітному періоді не визнавались.

      Первісна вартість повністю амортизованих основних засобів, які продовжують використовуватись, на кінець року становить нуль тис. грн.

      Основні засоби, вилучені на кінець звітного періоду для продажу, відсутні.

      Основні засоби, придбані за рахунок цільового фінансування, відсутні.

      Непередбачувана орендна плата у звітному періоді відсутня. Суттєвих обмежень договорами оренди не передбачено.

      Угоди на придбання у майбутньому основних засобів станом на 31.12.2012 р. відсутні.

      Незавершених каптіальних інвестицій у будівництво, створення, виготовлення необоротних активів, а також авансові платежі відсутні.

      Компанія не проводила переоцінку основних засобів на звітну дату. У результаті вивчення цін щодо аналогічних основних засобів (відносно яких така інформація доступна), керівництво Компанії дійшло висновку, що справедлива вартість об’єктів основних засобів не суттєво відрізняється від їх справедливої вартості.

      Первісна вартість основних засобів, залишкова вартість яких рівна нулю, та які продовжують експлуатуватися на 31 грудня 2012 року складає 7 тис. грн.

      Основні засоби, що тимчасово не використовуються, на 31 грудня 2012 відсутні.

      На звітну дату основні засоби не були надані у будь-яку заставу, та не обмежені у розпорядженні та використанні Компанією.

      Емітент не має дочірніх підприємств

      Загальна кількість працівників емітента на кінець звітного періоду - 7, у тому числі: штатних працівників обілкового складу - 3, осіб, що працюють за сумісництвом - 4. Усі працівники емітента працюють на умовах неповного робочого часу. Фонд оплати праці на кінець звітного періоду складає 27378,34 грн. Фонд оплати праці зменшився відносно попереднього звітного року. Зміна чисельності працівників не є суттєвою.

      Колективний договір з працівниками не укладався. Профспілок працівниками емітента не створювалось. З директором Товариства укладається трудовий договір.

      Рівень Товариства по забезпеченості персоналом достатній. Кваліфікаційний рівень працівників відповідає потребам Товариства. Усі працівники Товариства мають вищу освіту. Працівникам Товариства оплачуються лікарняні та відпустки. Трудові відносити регулюються відповідно до законодавства України про працю Кадрова програма емiтента, спрямована на забезпечення рiвня квалiфiкацiї працiвникiв операцiйним потребам емiтента: Кадрова полiтика ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології" спрямована на створення високопрофесiйного та згуртованого колективу, який спроможний успiшно реалiзовувати стратегiчнi цiлi ПАТ "ФБ "Перспектива", на всебiчний розвиток та реалiзацiю професiйного потенцiалу працiвникiв. Пiдвищення квалiфiкацiї працiвникiв здiйснюється шляхом направлення на курси, семiнари, тренiнги тощо.

      Ефективно дiє система корпоративного навчання працiвникiв, яка грунтується на принцицi передачi знань вiд бiльш досвiдчених та пiдготовлених фахiвцiв молодим спецiалiстам, вiд керiвникiв до пiдлеглих, безпосередньо на робочих мiсцях. . Пiдвищення квалiфiкацiї працiвникiв проводиться у вiдповiдностi до вимог Державної комiсiї з регулювання ринкiв фiнансових послуг України: розпорядження вiд 13 липня 2004 року N 1590 "Про затвердження Професiйних вимог до керiвникiв та головних бухгалтерiв фiнансових установ", розпорядження вiд 5 серпня 2003 року N 25 "Про затвердження Положення про здiйснення фiнансового монiторингу фiнансовими установами" тощо. Забезпечення на виплату відпусток працівникам підприємства в поточному та попередньому році не створювалося.

      Будь-які правочини чи зобов’язання емітента, що стосуються можливості участі працівників емітента у його статутному (складеному, пайовому) капіталі відсутні.

      Опціони емітента відсутні.

      Забезпечення виплат персоналу включають зобов’язання з оплати відпусток працівникам, які Компанія буде сплачувати у майбутньому при наданні відпусток, або у вигляді компенсації у разі звільнення працівників, по яким залишились невикористані відпустки.

      Забезпечення виплат невикористаних відпусток у 2012 році сформовано не було у зв’язку з несуттєвістю розрахункової суми забезпечення.

      Відповідно до Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології", зареєстрованого 14.06.2012р. органами управління Товариства є:

      • Загальні збори Акціонерів;

      • Наглядова рада;

      • Директор;

      • Ревізійна комісія (Ревізор).

      До виключної компетенції Загальних зборів належить:

      визначення основних напрямів діяльності Товариства та затвердження звітів про їх виконання;

      внесення змін до Статуту Товариства;

      прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;

      прийняття рішення про зміну типу Товариства;

      прийняття рішення про розміщення акцій;

      прийняття рішення про збільшення статутного капіталу Товариства;

      прийняття рішення про зменшення статутного капіталу Товариства;

      прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;

      затвердження положень про Загальні збори, Наглядову раду, Виконавчий орган та Ревізійну комісію (Ревізора), а також внесення змін до них;

      затвердження річного звіту Товариства;

      розподіл прибутку і збитків Товариства з урахуванням вимог, передбачених законом;

      прийняття рішення про викуп Товариством розміщених ним акцій, крім випадків обов’язкового викупу акцій, передбачених законом;прийняття рішення про форму існування акцій;

      затвердження розміру річних дивідендів з урахуванням вимог, передбачених законом;

      прийняття рішень з питань порядку проведення Загальних зборів;

      обрання членів Наглядової ради, затвердження умов цивільно-правових, трудових договорів (контрактів), що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання договорів (контрактів) з членами Наглядової ради;

      прийняття рішення про припинення повноважень членів Наглядової ради за винятком випадків, встановлених законом;

      обрання членів ревізійної комісії (ревізора), прийняття рішення про дострокове припинення їх повноважень;

      затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії (Ревізора);

      обрання членів лічильної комісії, прийняття рішення про припинення їх повноважень;

      прийняття рішення про виділ та припинення Товариства, крім випадків, передбаченнях чинним законодавством України, про ліквідацію Товариства, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;

      прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Наглядової ради, звіту Директора Товариства, звіту Ревізійної комісії (Ревізора);

      затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Товариства;

      обрання комісії з припинення Товариства;

      прийняття рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства.

     

      Наглядова Рада Товариства створена у кількості трьох осіб, і складається з Рудоквас Ю.А., Єремєєвої М.В., Гуржий Н.А.

      До виключної компетенції Наглядової ради належить:

      затвердження в межах своєї компетенції положень, якими регулюються питання, пов’язані з діяльністю Товариства;

      підготовка порядку денного Загальних зборів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів;

      прийняття рішення про проведення чергових або позачергових Загальних зборів відповідно до цього Статуту Товариства та у випадках, встановлених законодавством;

      прийняття рішення про продаж раніше викуплених Товариством акцій;

      прийняття рішення про розміщення Товариством інших цінних паперів, крім акцій;

      прийняття рішення про викуп розміщених Товариством інших, крім акцій, цінних паперів;

      затвердження ринкової вартості майна у випадках, передбачених законом;

      обрання та припинення повноважень Директора Товариства;

      затвердження умов контрактів, які укладатимуться з Директором Товариства, встановлення розміру його винагороди;

      прийняття рішення про відсторонення Директора від здійснення повноважень та обрання особи, яка тимчасово здійснюватиме повноваження Директора Товариства;

      здійснення контролю за діяльністю Директора Товариства;

      обрання та припинення повноважень голови та членів інших органів Товариства;

      обрання реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених законом;

      обрання зовнішнього аудитора Товариства та визначення умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг;

      визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку

      визначення дати складення переліку акціонерів, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів вирішення питань про участь Товариства у промислово-фінансових групах та інших об'єднаннях, про заснування інших юридичних осіб;

      вирішення питань, передбачених чинним законодавством України в разі злиття, приєднання, поділу, виділу або перетворення Товариства;

      прийняття рішення про вчинення значних правочинів, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є їх предметом, становить від 10 до 25 відсотків вартості активів Товариства за даними останньої річної фінансової звітності;

      визначення ймовірності визнання Товариства неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій;

      прийняття рішення про обрання оцінювача майна Товариства та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг;

      прийняття рішення про обрання (заміну) депозитарія цінних паперів Товариства та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг;

      надсилання пропозиції акціонерам про придбання належних їм простих акцій особою (особами, що діють спільно), яка придбала контрольний пакет акцій, відповідно до чинного законодавства України;

      встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Товариства;

      прийняття рішення щодо покриття збитків;

      прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій і представництв Товариства, затвердження їх статутів та положень;

      винесення рішень про притягнення до майнової відповідальності посадових осіб Товариства;

      здійснення погодження (не погодження) фінансових звітів та пропозицій про розподіл прибутку і збитків Товариства, які готуються Директором Товариства для їх затвердження Загальними зборами акціонерів Товариства;

      здійснення розгляду та вирішення питань, винесених на обговорення Головою та (або) членами Наглядової ради, Ревізійною комісією (Ревізором), Директором Товариства та здійснення інших повноважень, що делеговані Загальними зборами акціонерів Наглядовій раді.

     

      Ревізором Товариства є Філіпська О.В.

      Ревізійна комісія (Ревізор) має право вносити пропозиції до порядку денного Загальних зборів та вимагати скликання позачергових загальних зборів. Члени Ревізійної комісії (Ревізор) мають право бути присутніми на Загальних зборах та брати участь в обговоренні питань порядку денного з правом дорадчого голосу.

      Члени Ревізійної комісії (Ревізор) мають право брати участь у засіданнях Наглядової ради у випадках, передбачених Законом, Статутом або внутрішніми положеннями Товариства.

      Ревізійна комісія (Ревізор) проводить перевірку фінансово-господарської діяльності Товариства за результатами фінансового року.Ревізійна комісія (Ревізор) проводить як чергові (планові), так i спеціальні (позапланові перевірки).

     

      Директор Товариства - Рибальченко Л.В.

      До компетенції Директора відноситься:

      керівництво роботою Товариства;

      затвердження поточних планів діяльності Товариства i заходів для вирішення поставлених завдань;

      подання Загальним зборам акціонерів та Наглядовій раді Товариства пропозицій з питань поліпшення діяльності Товариства;

      затвердження, внесення змін, доповнень, скасування внутрішніх документів Товариства з усіх питань, пов'язаних з діяльністю Товариства, а також з питань організації цієї діяльності, окрім внутрішніх документів Товариства затвердження, внесення змін, доповнень та скасування яких цим Статутом чи рішенням Загальних зборів акціонерів віднесено до компетенції Загальних зборів акціонерів чи Наглядової ради Товариства;

      подання на затвердження Загальними зборами акціонерів річного звіту та балансу Товариства;

      затвердження, зміна, доповнення організаційної структури Товариства, штатного розкладу;

      прийом на роботу та звільнення працівників Товариства, застосування до працівників Товариства заохочень та дисциплінарних стягнень;

      внесення пропозицій Наглядовій раді Товариства про проведення Зборів акціонерів, у випадках, передбачених законом та Статутом;

      організація скликання чергових та позачергових Загальних зборів акціонерів Товариства, у випадках, передбачених законом та Статутом;

      забезпечення виконання рішень Загальних зборів акціонерів та Наглядової ради Товариства;

      організація ведення бухгалтерського обліку та звітності Товариства;

      призначення керівників філій та представництв Товариства;

      відкриття рахунків в банківських установах;

      вирішення інших питань діяльності Товариства, крім питань, які відносяться до компетенції Загальних зборів акціонерів та Наглядової ради Товариства;

      Директор Товариства (або особа, яка виконує обов’язки Директора Товариства) вправі без довіреності:

      діяти від імені Товариства, представляти його інтереси в усіх установах, підприємствах та організаціях як в Україні, так і за кордоном;

      вчиняти правочини від імені Товариства, укладати договори (контракти), в тому числі зовнішньоекономічні договори (контракти), з урахуванням обмежень, встановлених цим Статутом;

      в межах своєї компетенції видавати накази та давати розпорядження, обов'язкові для виконання всіма працівниками Товариства;

      укладати колективні договори (трудові угоди) від імені Товариства з трудовим колективом Товариства;

      розпоряджатися майном Товариства, а також грошовими коштами Товариства, з урахуванням обмежень, встановлених цим Статутом;

      підписувати (право першого підпису) всі платіжні та фінансові документи;

      видавати довіреності на здійснення юридичних дій від імені Товариства;

      затверджувати посадові інструкції працівників Товариства.

      Повноваження Директора Товариства припиняються за рішенням Наглядової ради.

     

      Зміни та доповнення до статуту чи інших внутрішніх документів емітента в частині регулювання діяльності органів емітента не вносились.

      Внутрішні положення в товаристві не затверджені та доповнення до статуту чи інших внутрішніх документів емітента в частині регулювання діяльності органів емітента не вносились.

      На сторінці емітента skt.proemitent.info можна ознайомитися з останньою діючою редакцією Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології"

      Емітент не має дочірніх/залежних підприємств.

      Чернобровська К.М. за останні 5 року обіймала наступні посади: бухгалтера ПП "РIКСС" (1999р.), бухгалтера ТОВ <ВероНiка> (2001-2002р.р.), заступника головного бухгалтера ТОВ "Iсток-Плюс" (2003-2008р.р.), головного бухгалтера ТОВ "Темп Iнвест" (з 2008р. по 05.07.2010р.), з 06.07.2010р. - головний бухгалтер ПАТ "ФК "Сучаснi кредитнi технологiї" (основне мiсце роботи). Стаж керівної роботи 9 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

      Рибальченко Л.В. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 01.06.2004р. по 10.07.2006р. - начальник вiддiлу внутрiшньобанкiвського аудиту ВАТ "КБ "Причорномор'я"; з 14.07.2006 р. по 01.03.2007р. - заступник головного бухгалтера ЗАТ "Кредит-Днiпро"; з 02.03.2007 р. по 11.12.2009р. - начальник служби внутрiшнього аудиту ЗАТ "Акцiонерний комерцiйний банк "КОНКОРД", з 22.12.2009р. по теперішній час - директор ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології". ПАТ "ФК "Сучаснi кредитнi технологiї" - основне мiсце роботи. Стаж керівної роботи 9 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

      Рудоквас Ю.А. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 01.09.2004р. по 19.02.2008р. - юрист ЗАТ "Юніверсал Секьюрітіз", з 20.02.2008р. - начальник юридичного відділу ПАТ "ФБ " Перспектива". Стаж керівної роботи 5 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

      Філіпська О.В. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 16.06.2005р. по 18.08.2006 - начальник відділу депозитарної діяльності ЗАТ "Менеджмент Технолоджіз", з 21.08.2006р. - 02.06.2011р. керівник відділу фінансової звітності та аналізу ПРАТ КУА " Академія Інвестментс", з 03.06.2011р. - по теперішній час начальник фінансового відділу ПАТ "ФБ "Перспектива. Стаж керівної роботи 7 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

      Гуржий Н.А. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 14.06.2006р. по 29.12.2007р. - юрист ЗАТ "Менеджмент Технолоджіз", 03.01.2008р. - 19.02.2008р. - юрист ЗАТ "Юніверсал Секьюрітіз", 20.02.2008р. - ПАТ "ФБ "Перспектива юрист, 02.10.2008р. -01.03.2011р.бухгалтер ПАТ "ФБ "Перспектива", з 02.03.2011р. по теперішній час Асоціація "УФТ" - головний бухгалтер. Стаж керівної роботи 5 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

      Єремєєва М.В. за останні 5 року обіймала наступні посади: 01.09.2006р. - 03.06.2007р. начальник юридичного відділу ТОВ "КУА "Альтус Ессетс Актівітіс", 26.10.2007р.-31.08.2009р. начальник юридичного відділу ЗАТ КУА "Академія Інвестментс", 01.09.2009. начальник юридичного відділу Асоціація "УФТ", з 17.10.2011р. - липень 2012р. суміщення посад президент та начальник відділу взаємодії з членами СРО Асоціації "УФТ". Стаж керівної роботи 5 років. Відомості щодо суміщення посад відсутні.

     

      Посадові особи емітента не мають непогашеної судимості за злочини, вчинені з корисливих мотивів, чи злочини у сфері господарської, службової діяльності.

      Факти щодо процедури банкрутства, що застосовувалися до суб'єктів підприємницької діяльності, в яких посадова особа емітента була засновником, учасником чи посадовою особою на момент провадження у справі про банкрутство або протягом двох років до порушення справи про банкрутство відсутні.

     

     

     

      Члени Наглядової ради винагороди не отримують. Виконавчий орган Товариства є одноосібним, тому винагорода Директора не наводиться.

      Засновниками Товариства на момент створення були:

      ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ДОМ-ІНВЕСТ», що знаходилося за адресою: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, код ЄДРПОУ 34497042, зареєстроване Виконавчим комітетом Дніпропетровської міської ради 26.06.2006 року, номер запису 12241020000027579;

      ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ТЕРА-ІНВЕСТ», що знаходилося за адресою: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, код ЄДРПОУ 34497058, зареєстроване Виконавчим комітетом Дніпропетровської міської ради 26.06.2006 року, номер запису 12241020000027580.

      Кількість учасників емітента на кінець звітного періоду - 7

      В обігу на кінець звітного періоду перебуває 50 000 000 (п’ятдесят мільйонів) штук простих іменних акцій.

      Місцезнаходження Корпоративного недержавного пенсійного фонду Національного Банку України: 01008, Київська область, Печерський , м. Київ, вул. Інститутська, буд.9

      Місцезнаходження Приватного акціонерного товариства "Дом-Інвест": 49000, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30

     

     

     

      Протягом звітного періоду відбулися наступні зміни власників істотної участі:

      1. 06.02.2012р. від депозитарію ПАТ «Національний депозитарій України» (ліцензія АВ № 581322 від 19.09.2006р.) був отриманий зведений обліковий реєстр власників цінних паперів Товариства, згідно якого відбулися наступні зміни власників акцій, яким належать 10 і більше відсотків голосуючих акцій Товариства. Пакет власника акцій Товариства Публічного акціонерного товариства «Закритий недиверсифікований корпоративний інвестиційний фонд «Сіфаб» (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, код ЄДРПОУ 33907890) становив 16,8559% голосуючих акцій Товариства. З урахуванням відчужених акцій, розмір частки ПАТ «ЗНКІФ «Сіфаб» складає 0% голосуючих акцій Товариства. Пакет власника акцій Товариства Публічного акціонерного товариства «Дом-Інвест» (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, код ЄДРПОУ 34497042) становив 33,6996% голосуючих акцій Товариства. З урахуванням придбаних акцій, розмір частки ПАТ «Дом-Інвест» складає 32 769 924 (тридцять два мільйони сімсот шістдесят дев’ять тисяч дев’ятсот двадцять чотири) штуки простих іменних акцій, що складає 65,5398 % голосуючих акцій Товариства.

     

      Зведений обліковий реєстр власників цінних паперів станом на 31.12.2012р. було отримано вже у 2012р.

      01.02.2013р. від депозитарію ПАТ «Національний депозитарій України» (ліцензія АВ № 581322 від 19.09.2006р.) був отриманий зведений обліковий реєстр власників цінних паперів Товариства, згідно якого відбулися наступні зміни власників акцій, яким належать 10 і більше відсотків голосуючих акцій Товариства. Пакет власника акцій Товариства Приватного акціонерного товариства «Дом-Інвест» (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, код ЄДРПОУ 34497042) становив 65,5398 % голосуючих акцій Товариства. З урахуванням придбаних акцій, розмір частки ПрАТ «Дом-Інвест» складає 33 701 809 (тридцять три мільйона сімсот одна тисяча вісімсот дев’ять) штук простих іменних акцій, що складає 67,4036 % голосуючих акцій Товариства.

     

     

      Правочини протягом звітного періоду між емітентом, з одного боку, і власниками істотної участі, членами наглядової ради або членами виконавчого органу, іншими афілійованими особами з іншого боку не укладались.

      У відповідності до МСБО 24 «Розкриття інформації про пов’язані сторони», сторони вважаються пов’язаними, якщо одна сторона має можливість контролювати іншу сторону або чинити значний вплив на діяльність іншої сторони в процесі прийняття фінансових або операційних рішень. При розгляді кожної можливої пов’язаної сторони особлива увага приділяється змісту відношень, а не тільки їх юридичній формі.

      Пов’язані сторони можуть укладати угоди, які не проводилися б між непов’язаними сторонами. Ціни та умови таких угод можуть відрізнятися від цін та умов угод між непов’язаними сторонами.

      Пов’язаними сторонами Компанії виступають:

      - Корпоративний недержавний пенсійний фонд Національного банку України, якому належить 36,8364 % акцій Компанії;

      - Приватне акціонерне товариство «Дом-Інвест», якому належить 67,4036 % акцій Компанії;

      Залишки розрахунків по операціям з пов’язаними сторонами станом на 31 грудня відсутні.

      Судові справи, у яких учасником виступає емітент, процедури досудового врегулювання спору (які включають вимоги на суму 10 або більше відсотків сумарних активів чи сумарного обсягу реалізації емітента (меншого з цих двох показників)), у яких учасником виступає емітент відсутні.

      Протягом звітного періоду фактів виплати емітентом протягом звітного року штрафних санкцій відсутні.

     

     

     

      Товариство не затверджувало кодексу корпоративного управління

      Порядок проведення загальних зборів ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології" встановлюються Статутом Товариства, ЗУ "Про акціонерні товариства"

      Відповідно до Статуту Товариства встановлене наступне:

      Вищим органом Товариства є Загальні збори акціонерів.

      Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів акціонерів Товариства та їх порядок денний надсилається кожному акціонеру, зазначеному в переліку акціонерів, складеному в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, на дату, визначену Наглядовою радою, а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених законом - акціонерами, які цього вимагають. Встановлена дата не може передувати дню прийняття рішення про проведення Загальних зборів і не може бути встановленою раніше, ніж за 60 днів до дати проведення Загальних зборів.

      Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається акціонерам персонально (з урахуванням п.9.10. цього Статуту - у разі реєстрації акцій на ім'я номінального утримувача повідомлення про проведення Загальних зборів та порядок денний надсилається номінальному утримувачу, який забезпечує персональне повідомлення акціонерів, яких він обслуговує) рекомендованим листом на адресу їх місцезнаходження (місця проживання) засобами поштового зв’язку або вручається особисто акціонеру під розпис особою, яка скликає Загальні збори у строк не пізніше ніж за 30 днів до дати їх проведення. Повідомлення розсилає особа, яка скликає Загальні збори, або особа, яка веде облік прав власності на акції Товариства у разі скликання Загальних зборів акціонерами.

      Товариство не пізніше ніж за 30 днів до дати проведення Загальних зборів публікує в офіційному друкованому органі повідомлення про проведення Загальних зборів. Товариство додатково надсилає повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний фондовій біржі, на якій Товариство пройшло процедуру лістингу, а також не пізніше ніж за 30 днів до дати проведення Загальних зборів розміщує на власній веб-сторінці в мережі Інтернет інформацію проведення загальних зборів

      Річні Загальні Збори проводятьсяне пізніше 30 квітня року наступного за звітним року. Визначення дати проведення загальних зборів Товариства належить до компетенції Наглядової Ради. Дата визначається з урахуванням строків повідомлення акціонерів, надання вимог, отримання реєстру.

      Позачергові Загальні збори Товариства скликаються Наглядовою радою:

      - з власної ініціативи;

      - на вимогу Директора Товариства - в разі порушення провадження про визнання Товариства банкрутом або необхідності вчинення значного правочину;

      - на вимогу Ревізійної комісії (Ревізора);

      - на вимогу акціонерів (акціонера), які на день подання вимоги сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих іменних акцій Товариства;

      -. в інших випадках, встановлених законом або Статутом .

      Вимога про скликання позачергових Загальних зборів подається в письмовій формі Директору на адресу за місцезнаходженням Товариства із зазначенням органу або прізвищ (найменувань) акціонерів, які вимагають скликання позачергових Загальних зборів, підстав для скликання та порядку денного. У разі скликання позачергових Загальних зборів з ініціативи акціонерів вимога повинна також містити інформацію про кількість, тип і клас належних акціонерам акцій та бути підписаною всіма акціонерами, які її подають.

      Наглядова рада приймає рішення про скликання позачергових Загальних зборів Товариства або про відмову в такому скликанні протягом 10 днів з моменту отримання вимоги про їх скликання.

      Рішення про відмову у скликанні позачергових Загальних зборів Товариства може бути прийнято тільки у разі:

      - якщо акціонери на дату подання вимоги не є власниками 10 і більше відсотків простих іменних акцій Товариства;

      - неповноти даних, передбачених п. 9.59 Статуту.

      Рішення Наглядової ради про скликання позачергових Загальних зборів або мотивоване рішення про відмову у скликанні надається відповідному органу управління Товариства або акціонерам, які вимагають їх скликання, не пізніше ніж за три дні з моменту його прийняття.

      Наглядова рада не має права вносити зміни до порядку денного Загальних зборів, що міститься у вимозі про скликання позачергових Загальних зборів, крім включення до порядку денного нових питань або проектів рішень.

      Позачергові Загальні збори Товариства мають бути проведені протягом 45 днів з дати отримання Товариством вимоги про їх скликання.

      Порядок денний Загальних зборів Товариства попередньо затверджується Наглядовою радою Товариства, а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадках, передбачених законом - акціонерами, які цього вимагають. Акціонер до проведення Загальних зборів за запитом має можливість ознайомитись з проектом (проектами) рішення з питань порядку денного, в порядку, визначеному п.9.14 Статуту.

      Кожний акціонер має право внести пропозиції щодо питань, включених до порядку денного Загальних зборів Товариства, а також щодо нових кандидатів до складу органів Товариства, кількість яких не може перевищувати кількісного складу кожного з органів. Пропозиції вносяться не пізніше ніж за 20 днів до дати проведення Загальних зборів, а щодо кандидатів до складу органів Товариства - не пізніше ніж за сім днів до дати проведення Загальних зборів.

      Пропозиція до порядку денного Загальних зборів подається в письмовій формі із зазначенням прізвища (найменування) акціонера, який її вносить, кількості, типу та/або класу належних йому акцій, змісту пропозиції до питання та/або проекту рішення, а також кількості, типу та/або класу акцій, що належать кандидату, який пропонується цим акціонером до складу органів Товариства.

      Наглядова рада Товариства, а в разі скликання позачергових Загальних зборів Товариства на вимогу акціонерів у випадках, передбачених законом, - акціонери, які цього вимагають, приймають рішення про включення пропозицій до порядку денного не пізніше ніж за 15 днів до дати проведення Загальних зборів, а щодо кандидатів до складу органів Товариства - не пізніше ніж за чотири дні до дати проведення Загальних зборів.

      Пропозиції акціонерів (акціонера), які сукупно є власниками 5 або більше відсотків простих акцій, підлягають обов'язковому включенню до порядку денного Загальних зборів. У такому разі рішення Наглядової ради про включення питання до порядку денного не вимагається, а пропозиція вважається включеною до порядку денного, якщо вона подана з дотриманням вимог п.п. 9.17., 9.18 Статуту.

      Зміни до порядку денного Загальних зборів вносяться лише шляхом включення нових питань та проектів рішень із запропонованих питань. Товариство не має права вносити зміни до запропонованих акціонерами питань або проектів рішень.

      Рішення про відмову у включенні до порядку денного Загальних зборів Товариства пропозиції акціонерів (акціонера), які сукупно є власниками 5 або більше відсотків простих акцій, може бути прийнято тільки у разі:

      недотримання акціонерами строку, встановленого п. 9.17 Статуту;

      неповноти даних, передбачених п.9.18 Статуту.

      Мотивоване рішення про відмову у включенні пропозиції до порядку денного Загальних зборів надсилається Наглядовою радою акціонеру протягом трьох днів з моменту його прийняття.

      Товариство не пізніше ніж за 10 днів до дати проведення Загальних зборів повідомляє акціонерів, в порядку, передбаченому п. 9.9 Статуту( Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається акціонерам персонально рекомендованим листом на адресу їх місцезнаходження (місця проживання) засобами поштового зв’язку або вручається особисто акціонеру під розпис особою, яка скликає Загальні збори у строк не пізніше ніж за 30 днів до дати їх проведення. Повідомлення розсилає особа, яка скликає Загальні збори, або особа, яка веде облік прав власності на акції Товариства у разі скликання Загальних зборів акціонерами), про зміни у порядку денному. Повідомлення про зміни у порядку денному надсилається також фондовій біржі (біржам) на якій (яких) Товариство пройшло процедуру лістингу, а також не пізніше ніж за 10 днів до дати проведення Загальних зборів розміщує на власній веб-сторінці в мережі Інтернет відповідну інформацію про зміни у порядку денному Загальних зборів.

      Від дати надіслання повідомлення про проведення Загальних зборів до дати проведення Загальних зборів Товариство надає акціонерам можливість ознайомитися з документами, необхідними для прийняття рішень з питань порядку денного, за місцезнаходженням Товариства у робочі дні, робочий час у місці, яке визначено у повідомленні, а в день проведення Загальних зборів - також у місці їх проведення. У повідомленні про проведення Загальних зборів, крім місця для ознайомлення з документами, вказується посадова особа Товариства, відповідальна за порядок ознайомлення акціонерів з документами.

      У разі якщо порядок денний Загальних зборів передбачає голосування з питань, визначених статтею 68 Закону України «Про акціонерні товариства», Товариство повинно надати акціонерам можливість ознайомитися з проектом договору про викуп Товариством акцій відповідно до порядку, передбаченого статтею 69 Закону України «Про акціонерні товариства». Умови такого договору (крім кількості і загальної вартості акцій) повинні бути єдиними для всіх акціонерів.

      За підсумками голосування складається протокол, що підписується всіма членами лічильної комісії Товариства, які брали участь у підрахунку голосів.

      У разі передачі повноважень лічильної комісії реєстратору, зберігачу або депозитарію протокол про підсумки голосування підписує представник зберігача або депозитарію.

      В протоколі про підсумки голосування зазначаються дані відповідно до вимог законодавства. Рішення Загальних зборів вважається прийнятим з моменту складення протоколу про підсумки голосування.

      Підсумки голосування оголошуються на Загальних зборах, під час яких проводилося голосування. Після закриття Загальних зборів підсумки голосування доводяться до відома акціонерів протягом 10 робочих днів у спосіб, визначений п. 9.74 Статуту (Протягом 10 робочих днів з дня надходження письмової вимоги акціонера корпоративний секретар, а в разі його відсутності - Директор Товариства зобов'язаний надати цьому акціонеру завірені підписом уповноваженої особи Товариства та печаткою Товариства копії відповідних документів, передбачених чинним законодавством. За надання копій документів Товариство може встановлювати плату, розмір якої не може перевищувати вартості витрат на виготовлення копій документів та витрат, пов'язаних з пересиланням документів поштою.

      Будь-який акціонер, за умови повідомлення Директора Товариства не пізніше ніж за п'ять робочих днів, має право на ознайомлення з документами Товариства, перелік яких встановлений чинним законодавством, у приміщенні Товариства за його місцезнаходженням у робочий час. Директор Товариства має право обмежувати строк ознайомлення з документами Товариства, але в будь-якому разі строк ознайомлення не може бути меншим 10 робочих днів з дати отримання Товариством повідомлення про намір ознайомитися з документами Товариства. Протокол про підсумки голосування додається до протоколу Загальних зборів Товариства.

      З питань

      - внесення змін до Статуту Товариства

      - затвердження положень про Загальні збори, Наглядову раду, Виконавчий орган та Ревізійну комісію (ревізора), а також внесення змін до них.

      - затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Товариства

      -прийняття рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, якщо кількість акціонерів Товариства не більше 25 осіб, допускається прийняття рішення методом опитування. У такому разі проект рішення або питання для голосування надсилається акціонерам - власникам голосуючих акцій, які повинні протягом п'яти календарних днів з дати одержання відповідного проекту рішення або питання для голосування у письмовій формі сповістити щодо нього свою думку. Протягом 10 календарних днів з дати одержання повідомлення від останнього акціонера - власника голосуючих акцій всі акціонери - власники голосуючих акцій повинні бути в письмовій формі поінформовані головою зборів про прийняте рішення. Рішення вважається прийнятим, якщо за нього проголосували всі акціонери - власники голосуючих акцій.

      Обрання членів органу Товариства здійснюється в порядку кумулятивного голосування у випадках, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства» та Статутом Товариства.

      При обранні членів органу Товариства кумулятивним голосуванням голосування проводиться щодо всіх кандидатів одночасно.

      Обраними вважаються ті кандидати, які набрали найбільшу кількість голосів Акціонерів порівняно з іншими кандидатами.

      Члени органу Товариства вважаються обраними, а орган Товариства вважається сформованим виключно за умови обрання повного кількісного складу органу Товариства шляхом кумулятивного голосування.

      Відповідно до ЗУ "Про акціонерні товариства" кумулятивне голосування - голосування під час обрання осіб до складу органів товариства, коли загальна кількість голосів акціонера помножується на кількість членів органу акціонерного товариства, що обираються, а акціонер має право віддати всі підраховані таким чином голоси за одного кандидата або розподілити їх між кількома кандидатами;

      Обраними вважаються ті кандидати, які набрали найбільшу кількість голосів акціонерів порівняно з іншими кандидатами.

     

      Інформація про кількість чергових та позачергових загальних зборів, які було проведено за три останні роки:

      У 2009 році всього було проведено 5 Загальних зборів, з них 4 позачергових Загальних Зборів:

      Чергові загальні збори:

      06.04.2009р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 72% голосів від загальної кількості

      Позачергові загальні збори:

      02.07.2009р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 72% голосів від загальної кількості

      17.08.2009р. - 19.08.2009р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 63% голосів від загальної кількості

      09.10.2009р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 79% голосів від загальної кількості

      15.12.2009р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 79,4% голосів від загальної кількості

     

      У 2010 році всього було проведено 5 Загальних Зборів, з них 4 позачергових загальних Зборів

      Чергові загальні збори:

      05.04.2010р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 79,46% голосів від загальної кількості

      Позачергові загальні збори:

      07.07.2010р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, кворум 75,957% голосів від загальної кількості

      27.10.2010р. м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, к.32, кворум 75,957% голосів від загальної кількості

      25.11.2010р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, к.32, кворум 75,957% голосів від загальної кількості

      20.12.2010р., м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30,к.32, кворум 75,957% голосів від загальної кількості

     

      У 2011 році було проведено 1 Загальні збори. Позачергових Загальних зборів не проводилось.

      Чергові загальні збори

      07.04.2011р. м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, к.32 , кворум 61,8517% голосів від загальної кількості

     

      У 2012 році було проведено 1 Загальні збори. Позачергових Загальних зборів не проводилось.

      Чергові загальні збори

      28.03.2012р. м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, буд. 30, к.304 , кворум 67,4684 % голосів від загальної кількості

      ПОРЯДОК ДЕННИЙ:

      1 питання: Обрання голови та секретаря загальних зборів акціонерів Товариства.

      2 питання: Обрання лічильної комісії Товариства.

      3 питання: Звіт директора про результати фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 рік та визначення основних напрямків діяльності на 2012 рік.

      4 питання: Звіт Наглядової ради Товариства за 2011 рік.

      5 питання: Звіт Ревізора Товариства за 2011 рік.

      6 питання: Затвердження висновку Ревізора, складеного за результатами перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 фінансовий рік.

      7 питання: Затвердження річного звіту та балансу Товариства за 2011 рік.

      8 питання: Розподіл прибутку (покриття збитків) Товариства за 2011 рік.

      9 питання: Попереднє схвалення значних правочинів, які можуть вчинятися Товариством протягом не більш як одного року. Визначення характеру та граничної вартості таких правочинів.

      10 питання: Внесення змін до Статуту шляхом прийняття Статуту Товариства у новій редакції.

      Інших пропозицій не надійшло.

      1 питання

      Обрання голови та секретаря загальних зборів акціонерів Товариства.

      Слухали: Наглядової ради Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала обрати Головою загальних зборів акціонерів Товариства – Рудоквас Юлію Анатоліївну, Секретарем загальних зборів акціонерів Товариства Літвін Світлану Петрівну.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: Обрати Голова загальних зборів акціонерів Товариства – Рудоквас Юлія Анатоліївна, Секретар загальних зборів акціонерів Товариства – Літвін Світлана Петрівна.

     

      2 питання

      Обрання лічильної комісії Товариства.

      Слухали: Голову загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала обрати лічильну комісію у складі :

      Голова лічильної комісії: Чернобровська Кароліна Миколаївна – головний бухгалтер Товариства.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: Обрати лічильну комісію у складі: Голова лічильної комісії: Чернобровська Кароліна Миколаївна.

     

      3 питання

      Слухали: Звіт директора про результати фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 рік та визначення основних напрямків діяльності на 2012 рік.

      Виступила: Директор Товариства Рибальченко Людмила Володимирівна.

      Питань, зауважень до доповідача не надійшло.

      Виступила: Голову загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала затвердити:

      1. Звіт Директора про результати фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 рік;

      2. Основні напрямки діяльності Товариства на 2012 рік.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили:

      1. Затвердити звіт Директора про результати фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 рік;

      2. Затвердити основні напрямки діяльності Товариства на 2012 рік.

     

      4 питання

      Слухали: Звіт Наглядової ради Товариства за 2011рік

      Виступила: Голова Наглядової ради Товариства Рудоквас Ю.А., яка доповіла звіт Наглядової ради про роботу Товариства у 2011 році. Голова Наглядової ради Товариства повідомила про результати проведених перевірок та контролю виконавчого органу Товариства.

      Питань, зауважень до доповідача не надійшло.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства, яка запропонувала затвердити звіт Наглядової ради Товариства за 2011 рік.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: Затвердити звіт Наглядової ради Товариства за 2011 рік.

     

      5 питання:

      Слухали: Звіт Ревізора Товариства за 2011 рік.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариств, яка запропонувала затвердити звіт Ревізора Товариства за 2011 рік.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: Затвердити звіт Ревізора Товариства за 2011 рік.

     

      6 питання.

      Слухали: Затвердження висновку Ревізора, складеного за результатами перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 фінансовий рік.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: Затвердити висновок Ревізора, складений за результатами перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства за 2011 фінансовий рік.

     

      7 питання.

      Слухали: Затвердження річного звіту та балансу Товариства за 2011 рік.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала затвердити річний звіт та баланс Товариства за 2011 рік.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили: затвердити річний звіт та баланс Товариства за 2011 рік.

     

      8 питання:

      Слухали: Розподіл прибутку (покриття збитків) Товариства за 2011 рік.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято одностайно.

      Вирішили:

      1. Направити сто відсотків нерозподіленого прибутку Товариства, станом на 31.12.2011 року, до Резервного капіталу Товариства.

      2. Дивіденди за акціями Товариства не нараховувати та не сплачувати.

     

     

     

      9 питання:

      Слухали: Попереднє схвалення значних правочинів, які можуть вчинятися Товариством протягом не більш як одного року. Визначення характеру та граничної вартості таких правочинів.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала попередньо схвалити значні правочини, які будуть вчинятися Товариством в ході його поточної господарської діяльності протягом не більш як одного року з дати прийняття цього рішення, предметом яких може бути майно, послуги або роботи, вартість яких перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, зокрема, договори купівлі-продажу часток в статутному капіталі, купівлі-продажу, міни товарів, цінних паперів, рухомого та нерухомого майна, залучення додаткових грошових коштів у національній та іноземній валюті, укладення договору відступлення права вимоги. Гранична сукупна вартість таких значних правочинів не повинна перевищувати 700 000 000 (сімсот мільйонів) гривень.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 67,4684 % від загальної кількості голосів акціонерів,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято.

      Вирішили:

      1. Попередньо схвалити значні правочини, які будуть вчинятися Товариством в ході його поточної господарської діяльності протягом не більш як одного року з дати прийняття цього рішення, предметом яких може бути майно, послуги або роботи, вартість яких перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, зокрема, договори купівлі-продажу часток в статутному капіталі, купівлі-продажу, міни товарів, цінних паперів, рухомого та нерухомого майна, залучення додаткових грошових коштів у національній та іноземній валюті, укладення договору відступлення права вимоги. Гранична сукупна вартість таких значних правочинів не повинна перевищувати 700 000 000 (сімсот мільйонів) гривень.

      2. Надати повноваження щодо підписання вищеназваних правочинів Директору Товариства.

     

      10 питання:

      Слухали: Про внесення змін до Статуту шляхом прийняття Статуту Товариства у новій редакції.

      Виступила: Голова загальних зборів акціонерів Товариства Рудоквас Ю.А., яка запропонувала з метою приведення Статуту Товариства у відповідність до вимог чинного законодавства України, внести зміни до Статуту Товариства та прийняти його у новій редакції.

      Інших пропозицій не надійшло.

      Голосували:

      “за” – 33 734 220 голосів, що складає 100 % голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних зборах акціонерів Товариства,

      “проти” – немає,

      “утримались” – немає.

      Рішення прийнято.

      Вирішили:

      1. З метою приведення Статуту Товариства у відповідність до вимог чинного законодавства України, внести зміни до Статуту Товариства та затвердити його у новій редакції.

      2. Надати повноваження щодо підписання Статуту Товариства у новій редакції Голові загальних зборів акціонерів Товариства – Рудоквас Юлії Анатоліївні.

      3. Надати повноваження щодо державної реєстрації нової редакції Статуту Товариства – Шевцовій Ірині Володимирівні та Лобовій Оксані Петрівні, а також здійснення інших заходів щодо реєстрації змін, що відбулись, у відповідних державних та недержавних установах.

     

     

      Нагляд за реєстрацією акціонерів, проведенням загальних зборів, голосуванням та підбиттям підсумків не здійснювався.

      Спосіб голосування з питань порядку денного на Загальних зборах, що відбулися 28.03.2012р. :

      голосування з усіх питань порядку денного відкрите та проводиться шляхом підрахунку голосів, що зазначені на картках, які були надані акціонерам (представникам акціонерів) під час реєстрації, за принципом: одна проста іменна акція – один голос.

      Рішення з дев’ятого питання порядку денного приймається більш як 50 % голосів акціонерів від їх загальної кількості, рішення з десятого питання порядку денного приймати більш як 3/4 голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства, з інших питань порядку денного рішення приймати простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у загальних зборах акціонерів Товариства.

     

      На загальних зборах, що відбулися 28.03.2012р. члени наглядової ради присутні не були, був присутній директор ПАТ "ФК" Сучасні кредитні технології" - Рибальченко Л.В.

      Практика проведення загальних зборів Товариства показує, що Директор Товариства завжди приймає участь у загальних зборах. Члени Наглядової Ради на загальні збори не запрошуються.

      Протягом звітного року було проведено 5 засідань Наглядової Ради Товариства. На всіх засіданнях протягом звітного року, члени Наглядової Ради були присутні у повному складі.

      Обрання членів Наглядової ради Товариства здійснюється виключно шляхом кумулятивного голосування.

      Одна й та сама особа може обиратися до складу Наглядовій ради неодноразово.

      Член Наглядової ради не може бути одночасно Директором та/або членом Ревізійної комісії (Ревізором) Товариства.

      Наглядова рада обирається Загальними зборами акціонерів. Кількісний склад Наглядової ради встановлюється Загальними зборами, але не може бути меншим ніж 3 (три ) особи.

      Голова Наглядової ради Товариства обирається членами Наглядової ради з їх числа простою більшістю голосів від кількісного складу Наглядової ради.

      Голова Наглядової ради організовує її роботу, скликає засідання Наглядової ради та головує на них, відкриває Загальні збори, організовує обрання секретаря Загальних зборів, здійснює інші повноваження, передбачені Статутом.

      Засідання Наглядової ради проводяться в міру необхідності, але не рідше ніж один раз на квартал.

      Склад діючої Наглядової ради станом на 31.12.2012р.:

      - Рудоквас Ю.А.

      - Єремєєва М.В.

      - Гуржий Н.А.

      Комітети у складі Наглядової Ради не створено.

      Протягом останніх 3 років всього було проведено 25 засідань Наглядової Ради.

      У 2011р. проведено 10 засідань

      У 2010 році проведено 10 засідань

      У 2012 році проведено 5 засідань

      Положення про Наглядову раду не затверджено. Вимоги до членів Наглядової ради визначені Статутом Товариства, ЗУ "Про акціонерні товариства", Рішенням ДКЦПФР від 29.09.2011р. №1377 "Про затвердження вимог до інформації про кандидатів у члени органу акціонерного товариства", цивільно правовим договором, що укладається з членами Наглядової ради. Права та обов’язки визначені цивільно-правовим догвором, що укладається з кожним членом Наглядової ради, ознайомлення з ниими проходжить перед підписанням данного договору. Дія договору (контракту) з членом Наглядової ради припиняється у разі припинення його повноважень. Обрання членів Наглядової ради Товариства здійснюється виключно шляхом кумулятивного голосування. Члени наглядової ради акціонерного товариства обираються з числа фізичних осіб, які мають повну цивільну дієздатність, та/або з числа юридичних осіб - акціонерів.

      Член наглядової ради - юридична особа може мати необмежену кількість представників у наглядовій раді. Порядок діяльності представника акціонера у наглядовій раді визначається самим акціонером.

      Обрання членів Наглядової ради здійснюється не рідше ніж 1 раз у три роки. Якщо кількість членів Наглядової ради становить менше половини її кількісного складу, Товариство протягом трьох місяців має скликати позачергові Загальні збори для обрання всього складу Наглядової ради. У товаристві відсутній відділ (або посада) що відповідає за роботу з акціонерами.

     

      Виконавчим органом Товариства є Директор Товариства, який здійснює управління поточною діяльністю Товариства.

      Директор підзвітний Загальним зборам та Наглядовій раді, організовує виконання їх рішень. Директор Товариства діє від імені Товариства у межах, встановлених законом та Статутом.

      Директором Товариства може бути будь-яка фізична особа, яка має повну цивільну дієздатність і не є членом Наглядової ради чи Ревізійної комісії (Ревізором) Товариства.

      Права та обов'язки Директора Товариства визначаються нормами законодавства, Статутом, а також контрактом, що укладається з Директором. Від імені Товариства контракт підписує Голова Наглядової ради чи особа, уповноважена на таке підписання Наглядовою радою. Обрання та припинення повноважень Директора Товариства належить до компетенції наглядової ради. Оскільки виконавчий орган товариства - одноосібний, засідання не проводяться. До компетенції директора належить подання на затвердження Загальними зборами акціонерів річного звіту та балансу Товариства (один раз на рік).

     

      У 2012р. призначено посадову особу, що проводить внутрішній аудит ( контроль). Посадовою особою, що проводить внутрішній аудит (контроль) безстроково призначено головного бухгалтера Товариства Чернобровську Кароліну Миколаївну. Внутрішній аудитор підзвітний Наглядовій Раді Товариства, звітує перед нею.

      Згідно до ст. 15-1 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» до основних функцій Служби відносять:

      - нагляд за поточною діяльністю Товариства;

      - контроль за дотриманням законів, нормативно-правових актів органів, які здійснюють державне регулювання фондового ринку, та рішень органів управління Товариства;

      - перевірку результатів поточної фінансової діяльності Товариства;

      - аналіз інформації про діяльність Товариства, професійну діяльність його працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами Товариства;

      - виконання інших передбачених законами функцій, пов'язаних з наглядом та контролем за діяльністю Товариства.

      Головними завданнями Служби є:

      - перевірка та оцінювання внутрішнього контролю Товариства, моніторинг функціонування внутрішнього контролю та надання рекомендацій з його вдосконалення;

      - перевірка фінансової та господарської інформації, в тому числі звітності;

      - перевірка законності проведення фінансових та інших господарських операцій;

      - перевірка та оцінювання способів та методів, що застосовуються для визначення, виміру, класифікації фінансової та господарської інформації і складання звітності;

      - перевірка та оцінювання повноти, своєчасності та достовірності фінансової та іншої звітності;

      - перевірка дотримання принципів і процедур обліку, точності та надійності бухгалтерських записів;

      - перевірка стану бухгалтерського і управлінського контролю, пов'язаного зі збереженням цінностей;

      - перевірка операцій із цінними паперами;

      -перевірка інформаційних систем та систем контролю;

      - перевірка забезпечення комп'ютерної безпеки;

      - .оцінювання економічної ефективності та продуктивності діяльності фінансової установи, включаючи перевірку нефінансових заходів контролю;

      - оцінювання адекватності та ефективності системи управління ризиками, в тому числі пов'язаними з інвестиційною, кредитною, фінансовою діяльністю тощо;

      - перевірка дотримання законів, нормативних актів та інших зовнішніх документів, що встановлюють вимоги до діяльності фінансової установи;

      - перевірка дотримання прийнятої політики, внутрішніх положень та інших внутрішніх вимог;

      - .оцінювання ефективності виконання членами Наглядової ради та керівником Товариства покладених на них обов'язків та надання рекомендацій щодо її підвищення.

      Служба відповідно до покладених на неї завдань:

      - здійснює експертну оцінку економічної політики Товариства за допомогою проведення внутрішніх перевірок та аналітичного тестування;

      - здійснює детальне тестування операцій, залишків на рахунках та процедур;

      - здійснює оцінку якості економічної інформації, яка формується в Товаристві та використовується Наглядовою радою та керівником Товариства при прийнятті рішень;

      - здійснює перевірку та оцінку контролю за станом та збереженням активів;

      - оцінює якість виконання внутрішньосистемних контрольних процедур;

      - здійснює аналіз ефективності функціонування системи внутрішнього контролю та обробки інформації;

      - оцінює забезпечення користувачів інформацією про реальний фінансовий стан Товариства, достовірність облікових та звітних даних;

      - виконує інші функції відповідно до покладених на неї завдань.

     

     

      Для проведення перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства Загальними зборами від 07.04.2011р. було обрано Філіпську Олену Вікторівну на посаду ревізора строком на 3 (три) роки.

      Розділом 12 Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології" визначено наступне:

      Члени Ревізійної комісії (Ревізор) Товариства обираються виключно шляхом кумулятивного голосування з числа фізичних осіб, які мають повну цивільну дієздатність, та/або з числа юридичних осіб - акціонерів. Голова Ревізійної комісії обирається Загальними зборами Товариства.

      Ревізійна комісія (ревізор) може обиратися для проведення спеціальної перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства або на визначений період.

      Не можуть бути членами Ревізійної комісії (Ревізором):

      - член Наглядової ради;

      - Директор;

      - корпоративний секретар;

      - особа, яка не має повної цивільної дієздатності;

      - члени інших органів Товариства.

      Члени Ревізійної комісії (Ревізор) не можуть входити до складу лічильної комісії Товариства.

      Права та обов'язки членів Ревізійної комісії (Ревізора) визначаються законом, іншими актами законодавства, Статутом а також договором, що укладається з кожним членом Ревізійної комісії (Ревізором).

      Ревізійна комісія (Ревізор) має право вносити пропозиції до порядку денного Загальних зборів та вимагати скликання позачергових загальних зборів. Члени Ревізійної комісії (Ревізор) мають право бути присутніми на Загальних зборах та брати участь в обговоренні питань порядку денного з правом дорадчого голосу.

      Члени Ревізійної комісії (Ревізор) мають право брати участь у засіданнях Наглядової ради у випадках, передбачених Законом, Статутом або внутрішніми положеннями Товариства.

      Ревізійна комісія (Ревізор) проводить як чергові (планові), так i спеціальні (позапланові перевірки).

      Чергові перевірки Ревізійна комісія (Ревізор) проводить за підсумками фінансово-господарської діяльності за рік. Проведення чергових перевірок не потребує спеціального рішення органів Товариства.

      Ревізійна комісія (Ревізор) проводить перевірку фінансово-господарської діяльності Товариства за результатами фінансового року. При проведенні ревізії чи перевірки Директор Товариства забезпечує членам Ревізійної комісії (Ревізору) доступ до інформації в межах, передбачених цим Статутом.

      Спеціальна перевірка фінансово-господарської діяльності Товариства проводиться Ревізійною комісією (Ревізором), а в разі її відсутності - аудитором. Така перевірка проводиться з ініціативи Ревізійної комісії (Ревізора), за рішенням Загальних зборів, Наглядової ради, Директора або на вимогу акціонерів (акціонера), які (який) на момент подання вимоги сукупно є власниками (власником) більше 10 відсотків простих акцій Товариства.

     

      Незалежно від наявності Ревізійної комісії (Ревізора) у Товаристві спеціальна перевірка фінансово-господарської діяльності Товариства може проводитися аудитором на вимогу та за рахунок акціонерів (акціонера), які (який) на момент подання вимоги сукупно є власниками (власником) більше 10 відсотків простих акцій Товариства.

      Ревізійна комісія (Ревізор) має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх експертів.

      Ревізійна комісія (Ревізор) готує висновки до звітів і балансів Товариства та доповідає про результати ревізій і перевірок Загальним зборам акціонерів чи Наглядовій раді Товариства

      Засідання Ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік. Рішення на засіданнях приймається простою більшістю голосів членів Ревізійної комісії.

      Повноваження та порядок роботи Ревізійної комісії (Ревізора) Товариства визначаються Статутом.

      За підсумками перевірки фінансово-господарської діяльності Товариства за результатами фінансового року Ревізійна комісія (Ревізор) готує висновок, в якому міститься інформація про: підтвердження достовірності та повноти даних фінансової звітності за відповідний період; факти порушення законодавства під час провадження фінансово-господарської діяльності, а також встановленого порядку ведення бухгалтерського обліку та подання звітності.

     

      Філіпська О.В. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 16.06.2005р. по 18.08.2006 - начальник відділу депозитарної діяльності ЗАТ "Менеджмент Технолоджіз", з 21.08.2006р. - 02.06.2011р. керівник відділу фінансової звітності та аналізу ПРАТ КУА " Академія Інвестментс", з 03.06.2011р. - по теперишній час начальник фінансового відділу ПАТ "ФБ "Перспектива

      Гуржий Н.А. за останні 5 року обіймала наступні посади: з 14.06.2006р. по 29.12.2007р. - юрист ЗАТ "Менеджмент Технолоджіз", 03.01.2008р. - 19.02.2008р. - юрист ЗАТ "Юніверсал Секьюрітіз", 20.02.2008р. - ПАТ "ФБ "Перспектива юрист, 02.10.2008р. -01.03.2011р.бухгалтер ПАТ "ФБ "Перспектива", з 02.03.2011р. по теперишній час Асоціація "УФТ" - головний бухгалтер. Стаж керівної роботи 4 роки.

     

      Чергові перевірки Ревізійна комісія (Ревізор) проводить за підсумками фінансово-господарської діяльності за рік. Проведення чергових перевірок не потребує спеціального рішення органів Товариства.

     

      Річна фінансова звітність Товариства підлягає обов'язковій перевірці незалежним аудитором. Річна фінансова звітність була затверджена висновком аудиторської фірми "АленАудит"

      Аудиторську перевірку проведено ТОВ АФ "АЛЕНАУДИТ"

      Код ЄДРПОУ 35281710

      Місцезнаходження: м.Дніпропетровськ, вул.Московська, 7 оф.7

      Реєстраційні дані: Зареєстроване Виконавчим комітетом Дніпродзержинської міської ради Дніпропетровської області 06.08.2007р. Свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи серія А00 №659400.

      Номер та дата видачі Свідоцтва про внесення в Реєстр аудиторських фірм та аудиторів, які надають аудиторські послуги зареєстроване за №4028 згідно рішення Аудиторської палати України №182/10 від 27 вересня 2007 року. Термін дії свідоцтва – до 06 вересня 2017 року.

      Номер та дата видачі Свідоцтва про внесення до Реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ, що надають послуги на ринку цінних паперів, видане рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (лише для фінансових установ, що здійснюють діяльність на ринку цінних паперів) серії АВ №000142, видане 16.10.2012 року відповідно до Рішення НКЦПФР від 16.10.2012 року №1475. Термін дії свідоцтва – до 06 вересня 2017 року.

     

      У 2012р. Ревізором було проведено перевірку фінансово-господарської діяльності Товариства. Висновок ревізора затверджено Загальним зборами, що відбулись 28.03.2012р.

      Опис процедури надання документів на запит акціонерів: протягом 10 робочих днів з дня надходження письмової вимоги акціонера корпоративний секретар, а в разі його відсутності - виконавчий орган акціонерного товариства зобов'язаний надати цьому акціонеру завірені підписом уповноваженої особи товариства та печаткою товариства копії відповідних документів, передбачених ЗУ "Про акціонерні товариства", в тому числі висновків ревізора. За надання копій документів товариство може встановлювати плату, розмір якої не може перевищувати вартості витрат на виготовлення копій документів та витрат, пов'язаних з пересиланням документів поштою.

      Установчими документами ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології" не передбачено створення інших органів емітента, окрім тих що вже описані у звіті.

      Внутрішній документ емітента, який встановлює правила щодо запобігання розголошенню комерційної таємниці чи інсайдерської інформації відсутній.

      У Розділі 14 Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології" викладений порядок вчинення правочинів щодо яких є заінтересованість.

      Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом, становить від 10 до 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, приймається Наглядової радою.

      У разі неприйняття Наглядовою радою рішення про вчинення значного правочину питання про вчинення такого правочину може виноситися на розгляд Загальних зборів.

      Якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом значного правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, рішення про вчинення такого правочину приймається Загальними зборами за поданням Наглядової ради.

      Якщо на дату проведення Загальних зборів неможливо визначити, які значні правочини вчинятимуться Товариством у ході поточної господарської діяльності, Загальні збори можуть прийняти рішення про попереднє схвалення значних правочинів, які можуть вчинятися Товариством протягом не більш як одного року з дати прийняття такого рішення, із зазначенням характеру правочинів та їх граничної сукупної вартості. При цьому залежно від граничної сукупної вартості таких правочинів повинні застосовуватися відповідні положення закону.

      Особою, заінтересованою у вчиненні Товариством правочину, вважається посадова особа органів Товариства; член її сім'ї - чоловік (дружина), батьки (усиновителі), опікун (піклувальник), брат, сестра, діти та їхні чоловіки (дружини); юридична особа, в якій частка, що належить посадовій особі органів Товариства, членам її сім'ї, становить 25 і більше відсотків; акціонер, який одноосібно або разом із членами сім'ї володіє 25 і більше відсотками простих акцій товариства, якщо зазначена особа (особи - разом або окремо) відповідає принаймні одній із нижченаведених ознак:

      -є стороною такого правочину або є членом виконавчого органу юридичної особи, яка є стороною правочину;

      -отримує винагороду за вчинення такого правочину від товариства (посадових осіб товариства) або від особи, яка є стороною правочину;

      - внаслідок такого правочину придбаває майно;

      - бере участь у правочині як представник або посередник (крім представництва товариства посадовими особами).

      Особа, заінтересована у вчиненні правочину, зобов'язана протягом трьох робочих днів з моменту виникнення у неї заінтересованості поінформувати Товариство про наявність у неї такої заінтересованості.

      Директор Товариства зобов'язаний протягом п'яти робочих днів з дня отримання відомостей про можливість вчинення правочину, щодо якого є заінтересованість, надати Наглядовій раді (у разі відсутності наглядової ради - кожному акціонеру персонально) інформацію стосовно правочину, у вчиненні якого є заінтересованість, зокрема про:

      -предмет правочину;

      -вартість одиниці товару або послуг, якщо вона передбачена правочином;

      -загальну суму правочину щодо придбання, відчуження або можливості відчуження майна, виконання робіт, надання або отримання послуг;

      -особу, яка має заінтересованість у вчиненні такого правочину.

      разі якщо правочин, щодо якого є заінтересованість, порушує інтереси Товариства, Наглядова рада може заборонити його вчинення або винести розгляд цього питання на Загальні збори.

      Наглядова рада протягом п'яти робочих днів з дня отримання від Директора інформації про правочин, у вчиненні якого є заінтересованість, зобов'язана прийняти рішення щодо вчинення такого правочину Товариством або про відмову від його вчинення.

      Якщо заінтересована у вчиненні правочину особа є членом Наглядової ради, вона не бере участі в голосуванні з питання вчинення такого правочину. Якщо більшість членів Наглядової ради є особами, заінтересованими у вчиненні такого правочину, або якщо Наглядова рада не була створена або не прийняла рішення про вчинення чи відмову від вчинення правочину, щодо якого є заінтересованість, протягом строку, встановленого цією статтею, це питання виноситься на розгляд загальних зборів.

      Наглядова рада може прийняти рішення про вчинення чи відмову від вчинення правочину.

      Положення цього розділу не застосовуються у разі:

      -реалізації акціонерами переважного права;

      - викупу Товариством в акціонерів розміщених ним акцій;

      -виділу та припинення Товариства;

      -надання посадовою особою органів Товариства або акціонером, що одноосібно або разом з афілійованими особами володіє 25 і більше відсотками простих акцій Твариства, на безоплатній основі гарантії, поруки (у тому числі майнової поруки), застави або іпотеки особам, які надають Товариству позику.

      Тобто, рішення про вчинення правочинів на суму від 10 до 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства приймаються Наглядовою радою, більше 25% - Загальними зборами.

      Протягом звітного року Наглядової радою було узгоджено укладання 4 договори на загальну суму 20 470 736 грн. Відповідно до протоколу Загальних зборів Товариства від 28.03.2012р. прийнято рішення попередньо схвалити значні правочини, які будуть вчинятися Товариством в ході його поточної господарської діяльності протягом не більш як одного року з дати прийняття цього рішення, предметом яких може бути майно, послуги або роботи, вартість яких перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства, зокрема, договори купівлі-продажу часток в статутному капіталі, купівлі-продажу, міни товарів, цінних паперів, рухомого та нерухомого майна, залучення додаткових грошових коштів у національній та іноземній валюті, укладення договору відступлення права вимоги. Гранична сукупна вартість таких значних правочинів не повинна перевищувати 700 000 000 (сімсот мільйонів) гривень.

     

      Інших документів де міститься інформація про порядок вчинення правочинів, щодо яких є заінтересованість немає.

     

      До компетенції Загальних зборів Товариства належить:

      прийняття рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна, робіт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Товариства.

      Протягом 2012р. було виконано наступні значні правочини:

      Дог 12/11/20-01 від 20.12.2012 р. Придбання корпоративного права 16 995 954,00 (28,48%) Загальні збори

      Дог 12/11/22-01 від 22.12.2012р. Продаж корпоративного права 16 955 954,00 (28,48%) Загальні збори

      ДД-18262/12 від 20.12.2012р. Придбання акцій 10 258 300,00 (17,19%) Наглядова рада

      ДД-249/281212/05 від 28.12.2012р. Придбання акцій 10 212 436,00 (17,11%) Наглядова рада

     

      Положення статуту щодо обов'язкового викупу акцій (обов'язкове придбання за плату та на вимогу акціонера розміщених товариством акцій) відсутні.

      Документи, що стосуються повноважень органів емітента та відносин із акціонерами в Товаристві не затверджено.

      Акціонери можуть отримати інформацію про Товариство на веб-сайті fk_skt@rfs.in.uа На веб-сайті емітента розміщується інформація відповідно до вимог ЗУ "Про акціонерні товариства". Також Товариство розміщує інформацію у ЕЛЕКТРОННІЙ СИСТЕМІ КОМПЛЕКСНОГО РОЗКРИТТЯ ІНФОРМАЦІЇ (ЕСКРІН) ЕМІТЕНТАМИ АКЦІЙ ТА ОБЛІГАЦІЙ ПІДПРИЄМСТВ, ЯКІ ЗНАХОДЯТЬСЯ У ЛІСТИНГУ ОРГАНІЗАТОРА ТОРГІВЛІ. Також інформація про діяльність емітента може надаватися на запит акціонера.

      Товариство забезпечує кожному акціонеру доступ до документів, пов’язаних з діяльністю Товариства, крім документів бухгалтерського обліку, які не стосуються значних правочинів та правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість, якщо інше не передбачено чинним законодавством України.

      Протягом 10 робочих днів з дня надходження письмової вимоги акціонера корпоративний секретар, а в разі його відсутності - Директор Товариства зобов'язаний надати цьому акціонеру завірені підписом уповноваженої особи Товариства та печаткою Товариства копії відповідних документів, передбачених чинним законодавством. За надання копій документів Товариство може встановлювати плату, розмір якої не може перевищувати вартості витрат на виготовлення копій документів та витрат, пов'язаних з пересиланням документів поштою.

      Будь-який акціонер, за умови повідомлення Директора Товариства не пізніше ніж за п'ять робочих днів, має право на ознайомлення з документами Товариства, перелік яких встановлений чинним законодавством, у приміщенні Товариства за його місцезнаходженням у робочий час. Директор Товариства має право обмежувати строк ознайомлення з документами Товариства, але в будь-якому разі строк ознайомлення не може бути меншим 10 робочих днів з дати отримання Товариством повідомлення про намір ознайомитися з документами Товариства.

      Протоколи загальних зборів акціонерів, засідань наглядової ради та засідань виконавчого органу зберігаються в акціонерному товаристві за його місцезнаходженням.

      Відповідальність за зберігання документів товариства покладається на голову колегіального виконавчого органу (особу, що здійснює повноваження одноосібного виконавчого органу) та на головного бухгалтера - щодо документів бухгалтерського обліку і фінансової звітності.

      Протоколи загальних зборів акціонерів, засідань наглядової ради та засідань виконавчого органу підлягають зберіганню протягом всього терміну діяльності товариства, за винятком документів бухгалтерського обліку, строки зберігання яких визначаються відповідно до законодавства.

     

      Платні послуги консультантів у сфері корпоративного управління чи фінансового менеджменту емітент протягом року не отримував.

      Тип акцій (прості, привілейовані) - прості

      Форма випуску, форма існування акцій - іменні, бездокументарна

      Номінальна вартість акції 1 (одна) гривня;

      Кількість акцій, які перебувають в обігу - 50 000 000 (п’ятдесят мільйонів) штук

      Кількість акцій, які перебувають у процесі розміщення - всі акції розміщені

      Кількість акцій, які можуть бути розміщені в результаті конвертації розміщених цінних паперів, що конвертуються в акції, чи в результаті виконання обов'язків за опціонами емітента (за наявності) - відсутні

      Дата реєстрації випуску і номер свідоцтва про реєстрацію випуску - 23 листопада 2010 року, №1087/1/10

      Назва органу, що видав свідоцтво про реєстрацію випуску - Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку

      Рішення про зміну прав власників акцій емітентом протягом звітного періоду не приймалось

      Емісії привілейованих акцій Емітент не здійснював.

     

      Відповідно до Статуту ПАТ "ФК "Сучасні кредитні технології", зареєстрованого 14.06.2012р.:

      Особи, які набули право власності на акції Товариства, набувають статусу акціонерів Товариства.

      Акціонерами Товариства можуть бути юридичні та (або) фізичні особи, які набули право власності на акції Товариства при його створенні, при розміщенні акцій та на вторинному ринку цінних паперів.

      Кожна проста акція надає акціонеру - її власнику однакову сукупність прав, включаючи право:

      1) брати участь в управлінні Товариством, в тому числі брати участь у Загальних зборах акціонерів Товариства та голосувати на них особисто або через своїх представників з усіх питань, які належать до компетенції Загальних зборів акціонерів Товариства, крім випадків, передбачених законом;

      2) одержувати інформацію про діяльність Товариства. Встановлення обмеженого доступу до фінансової звітності Товариства та його внутрішніх положень забороняється;

      3) виходу із Товариства шляхом відчуження належних йому акцій. Акціонер має право вільно розпоряджатися належними йому акціями Товариства, зокрема, продавати чи іншим чином відчужувати їх на користь інших юридичних та фізичних осіб без попереднього інформування та (або) отримання на це дозволу інших акціонерів або Товариства;

      4) на переважне придбання акцій Товариства в кількості, пропорційній частці акціонера у Статутному капіталі Товариства на момент прийняття рішення про розміщення акцій;

      5) вимагати обов'язкового викупу Товариством всіх або частини належних йому акцій у випадках та порядку, передбачених чинним законодавством України та внутрішніми документами Товариства;

      6) одержувати, у разі ліквідації Товариства, частину його майна або вартість частини майна, пропорційну частці акціонера у Статутному капіталі Товариства;

      7) реалізовувати інші права, встановлені цим Статутом та законом.

      Акціонери Товариства зобов'язані:

      1) додержуватися Статуту та виконувати рішення органів управління Товариством;

      2) виконувати свої зобов'язання перед Товариством, у тому числі оплачувати акції у розмірі, порядку та засобами, передбаченими Статутом;

      3) не розголошувати комерційну таємницю та конфіденційну інформацію про діяльність Товариства;

      4) нести інші обов'язки, встановлені цим Статутом та законом.

      Додаткового випуску акцій станом на кінець звітного періоду не було.

     

     

     

     

     

     

      Рішення провести додатковий випуск акцій у поточному році протягом звітного періоду емітентом не приймалось.

      Рішення про викуп акцій у звітному, або наступному звітному періоді не приймалось.

      Загальними зборами емітента рішення про анулювання, консолідацію або дроблення акцій протягом звітного періоду емітентом не приймалось.

     

     

      Емісійних цінних паперів (окрім акцій) емітент не має.

      Облігації емітент не випускав.

      Інформація про емісійні цінні папери (окрім акцій) емітента, які станом на кінець звітного періоду перебувають у процесі розміщення (за наявності таких цінних паперів) відсутня.

     

     

      Рішення про додатковий випуск емісійних цінних паперів (окрім акцій) у поточному році станом на кінець звітного періоду емітентом не приймалось.

      Фактів делістингу протягом звітного періоду не було.

      Цінні папери знаходяться у лістингу організатора торгівлі з:

      Дата дії: 13.04.2010 р. Дія: лістинг. Найменування фондової біржі: ПАТ „ФБ „ПЕРСПЕКТИВА”. Вид, номінальна вартість та кількість цінних паперів, щодо яких вчинена дія: акції прості іменні; номінальна вартість: 1,00 грн. за одну акцію, загальна номінальна вартість: 20 000 000,00 грн.; кількість цінних паперів: 20 000 000 штук.

      Частка від розміру статутного капіталу, яку складають цінні папери, щодо яких вчинена дія (у відсотках): 100%.

      Дата реєстрації, номер свідоцтва про реєстрацію випуску цінних паперів та найменування органу, що здійснив державну реєстрацію випуску цінних паперів, щодо яких вчинена дія: 25 листопада 2009р.; номер свідоцтва про реєстрацію випуску цінних паперів: №19/04/1/09; найменування органу, що здійснив державну реєстрацію випуску цінних паперів: Дніпропетровське територіальне управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

      Вид, тип та форма існування цінних паперів, щодо яких вчинена дія: акції прості іменні, документарна.

      Дата рішення та уповноважений орган емітента, що прийняв рішення про включення в лістинг фондової біржі цінних паперів емітента: наказ директора №04-о від 09 квітня 2010р. про включення в лістинг ПАТ „ФБ „ПЕРСПЕКТИВА” цінних паперів емітента.

      Дата включення цінних паперів емітента у лістинг фондової біржі (ПАТ „ФБ „ПЕРСПЕКТИВА”): 13.04.2010 р. Цінні папери включені до Біржового реєстру та внесені в котирувальний список другого рівня лістингу акцій емітента. Рішення про включення в лістинг цінних паперів емітента прийняте Біржовою радою ПАТ „ФБ „ПЕРСПЕКТИВА” 13.04.2010 р.

      Права власників цінних паперів емітента, що знаходяться у лістингу ПАТ „ФБ „ПЕРСПЕКТИВА”, визначені у Статуті ПАТ „ФК „СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ”.

     

      1 квартал 2012р. :

      Найвища ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,5704 грн.

      Найнижча ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,3017грн.

     

      2 квартал 2012р.:

      Найвища ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,6445 грн.

      Найнижча ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,2686 грн.

     

      3 квартал 2012р:

      Найвища ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,5800 грн.

      Найнижча ціна за одну акцію протягом звітного періоду 2,3118 грн.

     

      4 квартал 2012р.:

      Найнижча ціна за одну акцію - 2,5265 грн.

      Найвища ціна за одну акцію - 2,8922 грн.

      Ринкова капіталізація емітента станом на день укладення останнього у звітному періоді біржового контракту на організаторі торгівлі 144 560 000 грн.

      У звітному році дивіденди за акціями Товариства не нараховувались та не сплачувались.

      Облік прав власності на цінні папери емітента у депозитарній системі України здійснює Публічне акціонерне товариство "Національний депозитарій України", 01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, буд. 3, код за ЄДРПОУ 30370711. Дані ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - депозитарної діяльності, а саме депозитарної діяльності депозитарію цінних паперів: Ліцензія Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку серії АВ №581322, видана 25.05.2011р., строк дії: 19.09.2006 року - 19.09.2016 року.

     

      Цінні папери емітента не перебувають в обігу за межами України

      Інформація про інші цінні папери емітента (окрім емісійних цінних паперів) відсутня.

      Позитивні зміни у кількісних показниках діяльності ПАТ "ФК "СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ" як Платіжної організації РФС є очікуваними та стабільними. В поточному році Товариством узгоджена в Національному банку України нова редакція Правил РФС (лист НБУ № 68-116/205-1355 від 07.02.2012 р.).

      Нова редакція Правил РФС передбачає запровадження наступних новацій:

      1) можливість обслуговувати не тільки фондові, але й товарні, спеціалізовані біржі комерційні закупівлі, позабіржовий ринок;

      2) перелік операцій передбачає не тільки розрахунки, але й кліринг за операціями з різними видами активів,

      3) впровадження технології центрального контрагента.

      З моменту узгодження нової редакції Правил РФС Товариством впроваджене обслуговування учасників Платіжної системи РФС на строковому ринку на фондовій біржі, при цьому Товариство виконує функції центрального контрагенту та виступає стороною за нетто-вимогами та нетто-зобов’язаннями за угодами щодо цінних паперів.

      Саме цим пояснюється значне зменшення кількості оброблених трансакцій та загального обсягу операцій переказу коштів. Запропонована Товариством схема розрахунків пропонує розрахунки за наслідками централізованого клірингу, в результаті зменшується операційне навантаження на систему розрахунків: замість послідовного переліку операцій проводиться кінцевий розрахунок з учасниками РФС за торговельною сесією/днем фондової біржі.

      Проведена Товариством у 2012 році сума розрахунків на ринку заявок 13,7 млрд грн, складає 6% загального обсягу торгів цінними паперами на українському біржовому фондовому ринку, який дорівнює 240 млрд.грн. (або 23% обсягу торгів недержавними – крім ОВДП – цінними паперами, який дорівнює 61 млрд грн). Також проведено транзакцій на суму 114,5 тис.грн. за наслідками централізованого клірингу щодо строкових контрактів (відсоткових деривативів), укладених на загальну суму 11,5 млрд.грн. (кількість угод – 42,3 тис., кожна угода укладена на певну кількість стандартизованих контрактів), що складає 47% загального обсягу торгів строковими контрактами на українському біржовому фондовому ринку, який дорівнює 24 млрд.грн.

      Таким чином, СКТ проведені кліринг і розрахунки за наслідком біржових торгів щодо цінних паперів та строкових контрактів на загальну суму 25,2 млрд.грн., що складає 10% загального обсягу торгів на українському біржовому фондовому ринку, який дорівнює 264 млрд.грн.

      Компанія розглядає власний капітал як основне джерело формування фінансових ресурсів. Завданнями управління капіталом є: забезпечення здатності Компанії продовжувати функціонувати як підприємство, що постійно діє, з метою отримання прибутків, а також забезпечення фінансування операційних потреб, капіталовкладень і стратегії розвитку Компанії. Політика Компанії по управлінню капіталом направлена на забезпечення і підтримку його оптимальної структури з метою зменшення сукупних витрат по залученню капіталу

      За рік, що скінчився 31 грудня, доходи від основних операцій за категоріями включають:

      2012

      Інформаційно-консультаційні послуги 10

      Комісія за проведення платежів 41

      Разом 51

     

      Товариство планує продовжувати надавати фінансові послуги., збільшувати кількість трансакцій, та збільшувати загальний обсяг операцій переказу коштів.

      За 2012р. Товариством отримано доходів у сумі 70112 тис. грн.

      Найбільшу частину в доходах складають доходи від реалізації фінансових інвестицій – 69929 тис. грн.

      Витрати Товариства за 2012 рік складають 70110 тис. грн.,

      Основними складовими витрат є адміністративні витрати – 408 тис. грн. та інші витрати (собівартість реалізованих фінансових інвестицій) – 69696 тис. грн.

      Сума податку на прибуток від звичайної діяльності складає 2 тис. грн.

      Витрати, які були понесені Товариством за 2012р., є адміністративними та не містять капітальних витрат. Витрати на майбутній рік не планувались.

      Повна назва : Товариство з обмеженою відповідальністю Аудиторська фірма «АленАудит»,, Код ЄДРПОУ 35281710, Місцезнаходження: м.Дніпропетровськ, вул.Московська, 7 оф.7

      Реєстраційні дані: Зареєстроване Виконавчим комітетом Дніпродзержинської міської ради Дніпропетровської області 06.08.2007р. Свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи серія А00 №659400. Номер та дата видачі Свідоцтва про внесення в Реєстр аудиторських фірм та аудиторів, які надають аудиторські послуги зареєстроване за №4028 згідно рішення Аудиторської палати України №182/10 від 27 вересня 2007 року. Термін дії свідоцтва – до 06 вересня 2017 року.

      Номер та дата видачі Свідоцтва про внесення до Реєстру аудиторів, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ, що надають послуги на ринку цінних паперів, видане рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (лише для фінансових установ, що здійснюють діяльність на ринку цінних паперів) серії АБ №000142, видане 16.10.20012 року відповідно до Рішення НКЦПФР від 16.10.2012 року №1475. Термін дії свідоцтва – до 06 вересня 2017 року.

      Керівник Іонова Олена Вікторівна

      Інформація про аудитора Сертифікат аудитора №006311 серії А, виданий згідно рішення Аудиторської палати України №181/1 від 20.07.2007р. Термін дії сертифікату – до 20.07.2017 року.

      Контактний телефон (056)7448914, office@alenaudit.com.ua

      Дату і номер договору на проведення аудиту № 90-2012-А від 20.12.2012 р.

      Дату початку та дату закінчення проведення аудиту з 10.01.2013 по 22.02.2013 р.

      Обрання аудитора та визначення умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг належить до компетенції Наглядової Ради. Основною причиною зміни аудитора - ротація аудиторів. Аудиторські перевірки проводяться один раз на рік. Річна фінансова звітність підлягає обов'язковій перевірці незалежним аудитором.

      Фактори, які можуть вплинути на незалежність аудитора від емітента відсутні.

      Аудит фінансової звітності за результатами 2012р. проводив один аудитор (ТОВ АФ "АленАудит").

      Аудитора було обрано на засіданні Наглядової ради. Рішення оформлено відповідним протоколом. На засіданні були присутні усі члени Наглядової ради. Визначення розміру винагороди аудитора за надання аудиторських послуг здійснювалось з урахуванням ринкових цін на даний вид послуг та тарифів на надання аудиторських послуг ТОВ АФ "АленАудит".

     

      Гарантії третьої особи за випусками боргових цінних паперів Емітента відсутні. Протягом звітного періоду Емітент не здійснював випуск боргових цінних паперів.